Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в есиа (законопроект)

19 февраля 2016 года в Минюсте РФ под номером 41149 зарегистрирован совместный Приказ Минкомсвязи и Минстроя РФ «Об утверждении Порядка доступа к государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства и размещения в ней информации».

Приказ разработан в строгом соответствии с ч.3 ст.7 ФЗ №209 от 21.07.2014 года о ГИС ЖКХ. Документ устанавливает порядок и правила доступа к системе и информации, размещённой в ней. Также приказ определяет правила и способы размещения сведений в ГИС ЖКХ посредством ведения реестров, отправки информационных сообщений и обмена информацией с системой.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)Росреестр в начале 2016 года разместит информацию в ГИС ЖКХ из госкадастра недвижимости и ЕГРП

Доступ к открытой и закрытой части системы

Как вы знаете, ГИС ЖКХ делится на 2 части: открытую и закрытую. Простым пользователям для просмотра информации предоставляется доступ к открытой части ГИС ЖКХ и к размещённым там сведениям без прохождения процедуры регистрации, идентификации и аутентификации.

Физическим лицам как простым пользователям системы доступ к личным кабинетам предоставляется после прохождения процедуры идентификации и аутентификации в ЕСИА при наличии там подтверждённой учётной записи без регистрации в ГИС ЖКХ.

Иными словами простые пользователи в лице потребителей коммунальных услуг и собственников помещений в МКД могут просматривать информацию, размещённую в открытой части ГИС ЖКХ, не содержащую персональных данных. Они могут просмотреть данные о своей УК, доме или войти в личный кабинет для оплаты квитанций, которые начнут формироваться с использованием системы в 2017 году.

Доступ к закрытой части ГИС ЖКХ и просмотру информации, размещённой там, предоставляется после прохождения процедуры идентификации и аутентификации с использованием ЕСИА.

Для получения прав доступа необходимо иметь подтверждённую учётную запись пользователя системы в ЕСИА для физических лиц и ИП или уполномоченных представителей для органов государственной власти, местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов и других иных юридических лиц.

Доступ к закрытой части ГИС ЖКХ осуществляется за счёт предоставления доступа к личным кабинетам, предназначенным для работы в системе, или с использованием информационных систем. Просмотр информации в закрытой части системы доступен исключительно в соответствии с предоставленными полномочиями в ГИС ЖКХ.

Иными словами, просмотреть информацию в закрытой части ГИС ЖКХ может только узкий круг пользователей из числа управляющих организаций, ГЖИ, органов исполнительной власти, местного самоуправления и других юридических лиц с предоставленными полномочиями. То есть персональные данные будут доступны для просмотра только уполномоченным на то пользователям системы.

Информация в ГИС ЖКХ размещается следующими способами:

  • через личный кабинет;
  • путём взаимодействия иных информационных систем с ГИС ЖКХ.

Для получения доступа к закрытой части системы необходимо подписать в ГИС ЖКХ пользовательские соглашения, включая:

  • согласие на обработку персональных данных оператором системы;
  • согласие на информационное взаимодействие с оператором системы;
  • обязательство передачи для обработки в систему персональных данных других лиц и совершения действия в системе от имени иных лиц при их согласии;
  • согласие на передачу права на обработку персональных данных в случае предоставления лицом полномочий на совершение действий в системе от своего имени иным лицам и операторам информационных систем;
  • согласие на совершение действий в системе от имени иных лиц при подтверждении их согласия на получение соответствующих полномочий;
  • обязательство соблюдать конфиденциальность при использовании в системе простой электронной подписи, хранить в тайне ключ ЭЦП, принимать меры по предотвращению нарушения его конфиденциальности, а при нарушении незамедлительно изменить в ЕСИА пароль ключа.

Пользователь может распечатывать информацию, размещённую в системе, удостоверенную автоматической подписью оператора системы, с указанием на дату печати и получение данных из ГИС ЖКХ.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)УО смогут пользоваться «умной» системой учёта света бесплатно

Общие правила предоставления и прекращения полномочий в ГИС ЖКХ

Оператор системы публикует в открытой части ГИС ЖКХ список функций, предоставляемых пользователям. Если информация, на основании которой предоставляются полномочия, есть в реестрах, то функциональные возможности пользователям даются автоматически. В противном случае полномочия предоставляются после размещения требуемой информации в реестрах.

Предоставление полномочий осуществляется с указанием срока их действия. Пользователь может предоставлять полномочия на совершение действий в ГИС ЖКХ от своего имени другим лицам, изменять и отзывать предоставленные полномочия.

Операторам по приёму платежей от населения и платёжным агентам, через которые производится внесение платы, полномочия предоставляются после размещения в системе информации, подтверждающей их полномочия, включая электронные копии и формы соответствующих договоров и требуемые сведения.

Пользователю, которому в системе предоставлены полномочия на совершение определённых действий, доступ к информации предоставляется в объёме, равном его полномочиям.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)Видео-инструкция Как зарегистрироваться в ГИС ЖКХ

Прекращение полномочий

Полномочия прекращаются при:

  • истечении срока их действия;
  • размещении в системе информации об их отзыве;
  • размещении в системе информации об отказе от полномочий лицом, которому они были предоставлены;
  • прекращении полномочий пользователя, предоставившего такие функциональные возможности на совершение действий в системе от своего имени другому лицу;
  • отсутствии или прекращении оснований для предоставления полномочий, или размещении в системе соответствующей информации (решений судебных органов);
  • выявлении факта представления пользователем системы недостоверных сведений в заявке на регистрацию или предоставление полномочий.

Предоставление полномочий «администратору организации в ГИС ЖКХ», «уполномоченному специалисту в ГИС ЖКХ»

Для предоставления полномочий в ГИС ЖКХ руководитель организации должен получить в ЕСИА роль «администратора организации в ГИС ЖКХ». Предоставление полномочий происходит через личный кабинет в системе. После этого он может определить полномочия в системе для других должностных лиц организации, получивших в ЕСИА роль «уполномоченного специалиста в ГИС ЖКХ».

«Администратор организации в ГИС ЖКХ» может совмещать свои полномочия с полномочиями «уполномоченного специалиста в ГИС ЖКХ» при наличии у него в ЕСИА этой роли. Руководитель организации может отозвать полномочия у любого должностного лица организации, которому они были предоставлены.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)Регистрация в ГИС ЖКХ

Предоставление полномочий другим лицам

Пользователи системы могут предоставить полномочия другим лицам на передачу и получение информации. При этом, полномочия на совершение одних и тех же действий могут быть предоставлены только одному лицу. Для передачи аналогичных полномочий другому лицу нужно сначала отозвать их у предыдущего пользователя.

Полномочия считаются предоставленными с момента размещения в системе лицом, которому они делегируются, информации о его согласии. Пользователь, получивший данные полномочия, не может их делегировать другому лицу.

Предоставление доступа к информации для внесения платы и размещения информации об этом

В ГИС ЖКХ автоматически формируются уникальные единые лицевые счета, идентификаторы ЖКУ и платёжных документов.

Ответственные за внесение платы, их платёжные агенты могут определять любой способ размещения в системе информации. Они получают доступ к необходимым данным через свой личный кабинет.

Сведения могут размещаться в системе через информационные системы пользователей.

Предоставление организациям полномочий в ГИС ЖКХ для приёма платы с использованием системы предоставляется на основании заключённых с оператором системы соглашений.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)ГИС ЖКХ: Состав, сроки и периодичность размещения информации

Ведение реестров в ГИС ЖКХ

В ГИС ЖКХ ведутся следующие реестры:

  • реестры лицензий субъектов РФ;
  • сводный федеральный реестр лицензий на осуществление предпринимательской деятельности по управлению МКД;
  • реестры уведомлений о выбранном собственниками помещений в МКД способе формирования фонда капитального ремонта;
  • реестры счетов, включая специальные, открытые для формирования фондов капитального ремонта;
  • реестры поставщиков информации;
  • реестры жилых и нежилых помещений в МКД;
  • другие реестры, необходимые для совершения действий в системе.

Пользователь системы может через личный кабинет отправить органу власти, уполномоченному на размещение данных в ГИС ЖКХ о поставщиках информации, информационное сообщение о необходимости разместить соответствующие сведения в системе.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)Что такое реестр лицензий субъекта РФ и как исключить из него МКД

Источник: https://roskvartal.ru/gis-zhkh/6502/prava-dostupa-v-gis-zhkh

Взаимодействие «ЕСИА» и «ГИС ЖКХ»

Начиная с 2015 года вся информация, касающаяся услуг ЖКХ, располагается в «Единой государственной системе». Ее использование подразумевает взаимодействие с «Единой системой идентификации и аутентификации».

Как взаимосвязаны эти две системы?

Системой «ГИС ЖКХ» пользуются как управляющие организации, так и простые потребители. Если для последних процедура регистрации достаточно простая, то для УК она гораздо сложнее. Это связано с тем, что вся информация делится на два вида — открытую и закрытую.

Открытой могут пользоваться все желающие. Для этого надо только создать на сайте учетную запись.

В открытом варианте есть возможность просматривать предоставленные услуги, вносить оплату по квитанциям, проверять данные о своем лицевом счете и т. д. Закрытая информация доступна только для определенного круга лиц.

К ним относятся различные управляющие компании, индивидуальные предприниматели и др. Для получения соответствующего допуска к закрытой информации и необходима «ЕСИА».

Важно! Регистрация на сайте «ГИС ЖКХ» юридических лиц невозможна без предварительного создания учетной записи в «ЕСИА».

Регистрация в системе происходит с использованием индивидуальной электронной подписи, подтверждающей личность. Таким образом, допуск к закрытым сведениям прямо зависит от «ЕСИА». Для того чтобы настроить необходимый доступ, нужно сначала провести назначение соответствующих ролей на портале «Госуслуги».

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)

Настройка ролей в «ЕСИА» для «ГИС ЖКХ»

Существует три роли:

  • уполномоченный специалист,
  • администратор,
  • руководитель.

Роль, обозначенная в третьем пункте, присваивается автоматически регистрирующемуся лицу, которое имеет право ставить подпись в документах фирмы без необходимой на то доверенности. Он вправе назначать роли всем своим сотрудникам, а также управлять взаимодействием с другими организациями и ее настройками. Кроме руководителя, эти процедуры может проводить также администратор.

Читайте также:  Договор купли-продажи двигателя - образец

Сотрудники, которые находятся в качестве уполномоченных специалистов, обладают возможностью только выкладывать данные в «ГИС ЖКХ».

Справка! Руководитель может иметь одновременно все три роли.

Роль, которую присвоено сотруднику, можно узнать в разделе «Администрирование». Для этого нужно выбрать вкладку «Сотрудники».

Пошаговая инструкция

Руководитель должен зарегистрировать сначала себя, потом компанию. Затем он назначает сотрудникам роли. Без этих прав они не смогут выполнять работу.

Как войти через «ЕСИА»?

Чтобы войти в «ГИС ЖКХ», нужно сначала зарегистрироваться на портале «Госуслуги». Для этого директору компании следует:

  • зарегистрироваться в качестве физического лица,
  • зарегистрировать компанию на портале,
  • добавить в организацию нужных сотрудников и предоставить им права доступа.

В этом видео дана подробная инструкция, как зарегистрироваться на портале «Госуслуги»:

Чтобы физическое лицо имело возможность создать свою учетную запись, требуется внести необходимые данные руководителя компании: ФИО, номер телефона, адрес электронной почты. Номер телефона должен быть действительным, так как на него будет отправлено СМС-сообщение с кодом подтверждения, необходимым для прохождения процедуры.

Важно! Все данные следует вносить строго в соответствии с документами.

После этого нужно подтвердить личность директора компании. Сделать это можно при помощи электронной подписи. Получить ее можно в специализированных центрах, имеющих соответствующую аккредитацию. Список таких центров можно найти на сайте Министерства связи Российской Федерации.

По окончании процедуры следует зарегистрировать организацию на сайте «Госуслуги»:

  1. Открыть в «Личном кабинете» раздел «Организации».
  2. Нажать на кнопку «Создать учетную запись организации», внести необходимые сведения о компании.
  3. Нажать «Продолжить» и подождать, пока система проведет проверку — обычно она занимает не более десяти минут.

О ее окончании пользователь будет уведомлен СМС-сообщением. Когда проверка закончится, компания будет отображена во вкладке «Организации».

Для добавления сотрудников нужно выполнить следующие действия:

  1. В разделе «Организации» выбрать компанию и открыть вкладку «Сотрудники».
  2. В открывшемся окне нажать кнопку «Пригласить участника».
  3. Ввести данные коллег и сохранить их.

После выполнения всех вышеперечисленных действий можно будет выполнять вход в «ГИС ЖКХ» через «ЕСИА».

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)

Как получить статус администратора?

Статус администратора присваивается в «Единой системе идентификации и аутентификации» сотруднику, которому руководитель доверяет выполнение настроек и управление организацией.

Присвоение статуса администратора происходит в такой последовательности:

  1. В «Личном кабинете» выбрать вкладку «Организации» и нажать на компанию.
  2. В открывшейся странице выбрать подраздел «Доступы к системам».
  3. Из открывшегося списка выбрать «Системы „ГИС ЖКХ“».
  4. В строку «Администратор» необходимо добавить нужного работника.

Если руководитель одновременно является уполномоченным специалистом и администратором, то он вправе добавить свои данные. После этого сотрудник станет администратором и будет иметь все требуемые полномочия для внесения и изменения информации в системе. Администратор имеет права, идентичные правам руководителя.

Что означает при входе, что пользователь не имеет прав доступа?

Если при попытке входа пользователю отказано в доступе, это означает, что директор не определил в отношении него права, регулирующие допуск к закрытой информации. Предоставить право доступа может только руководитель.

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)

Для настройки нужно

  1. Выбрать раздел «Администрирование» и нажать на пункт «Сотрудники».
  2. В списке представителей фирмы найти данные этого сотрудника.
  3. Нажать на стрелочку рядом с ними, выбрать «Предоставить права доступа представителю организации».
  4. В списке прав, возможных для предоставления, нужно поставить галочки в соответствующих пунктах.
  5. Кликнуть кнопку «Предоставить».

После подтверждения работник будет иметь соответствующие права.

Работа в системе «ГИС ЖКХ» тесно взаимосвязана с «ЕСИА». Для того чтобы зайти на сайт, юридическому лицу нужно зарегистрировать организацию на портале «Госуслуги».

Источник: https://zkhgis.ru/vzaimodejstvie-esia-i-gis-zhkh/

Закон об удаленной идентификации клиентов банков с помощью биометрии и ЕС�А подписан

События Рё новости 11 СЏРЅРІР°СЂСЏ 2018 Рі. 08:21   6 РєРѕРјРјРµРЅС‚ариев Добавить РІ Р·Р°РєР»Р°РґРєРё

  • Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)
  • 31 декабря Владимир Путин подписал закон в„–482-ФЗ, позволяющий банкам открывать счета физическим лицам, предоставлять РёРј кредиты Рё осуществлять денежные переводы РІ режиме онлайн, без посещения офиса.
  • Для установления Рё подтверждения достоверности сведений Рѕ клиенте РјРѕРіСѓС‚ быть использованы единая система идентификации Рё аутентификации (ЕСР�Рђ), Р° также единая биометрическая система.

Закон вводит обязанность банков, входящих в перечень, установленный Центральным банком РФ, по поручению и с согласия клиента-физического лица, осуществлять сбор и передачу в ЕС�А различных персональных данных клиента, в том числе биометрических. Однако хотя бы один раз гражданину придётся пройти идентификацию очно, чтобы его биометрические данные были внесены в ЕС�А.

  1. Что такое биометрические персональные данные
  2. В соответствии со статьей 11 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», биометрическими персональными данными являются сведения, которые характеризуют физиологические и биологические особенности человека, на основании которых можно установить его личность и которые используются оператором для установления личности субъекта персональных данных.
  3. К таким данным могут быть, в частности, отнесены отпечатки пальцев, радужная оболочка глаз, анализы ДНК, рост, вес, изображение человека (фотография и видеозапись) и др.

Данные гражданина, прошедшего очную идентификацию, размещаются в ЕС�А и в единой биометрической системе.

Форма согласия на обработку персональных данных и биометрических персональных данных утверждается правительством Российской Федерации.

Контроль выполнения банками мер по обеспечению безопасности персональных данных при использовании единой биометрической системы будет осуществляться Центральным банком.

Функции оператора единой биометрической системы должны быть возложены на организацию, занимающую «существенное положение в сети связи общего пользования на территориях не менее чем две трети субъектов Российской Федерации».

  • Оператор единой биометрической системы:
  • 1)         осуществляет передачу информации Рѕ результатах проверки соответствия предоставленных биометрических персональных данных гражданина Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации его биометрическим персональным данным, содержащимся РІ единой биометрической системе, РІ государственные органы, банки Рё иные организации (указанные РІ законе);
  • 2)         предоставляет РІ РњР’Р” Рё ФСБ сведения, содержащиеся РІ единой биометрической системе, РІ РїРѕСЂСЏРґРєРµ, установленном Правительством Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации.

В соответствии с законом, оператор единой биометрической системы будет взимать с банков плату за проверку и подтверждение предоставленных клиентом биометрических персональных данных. Размер и порядок взимания такой платы должны определяться Минкомсвязью по согласованию с Центральным банком и самим оператором единой биометрической системы.

Банком России могут быть установлены ограничения по общему количеству банковских счетов (вкладов), открытых в банках клиенту – физическому лицу, по общей сумме кредитов, выданных одним банком клиенту – физическому лицу, а также по общей сумме переводов денежных средств в течение месяца, осуществленных одним банком, при проведении идентификации с использованием сети «�нтернет».

Как и в обычном случае, открытие банковского счёта онлайн возможно при «отсутствии подозрений в причастности указанного лица к легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, экстремистской и (или) террористической деятельности».

По плану разработка Национальной биометрической платформы должна быть завершена к концу 2017 года.

В соответствии с техническим заданием эта платформа позволит банкам идентифицировать по биометрическим данным как действующих, так и новых клиентов — физических лиц. Такая идентификация позволит частным лицам дистанционно осуществлять банковские операции, а в дальнейшем может быть использована в других отраслях экономики — в медицине, образовании, e-commerce и т.д.

Р�сточник: Р­РєСЃРїРµСЂС‚ный центр электронного государства (D-Russia.ru)

Похожие записи Больше комментариев Ежедневная подписка. Другие виды подписок доступны при регистрации.

Источник: https://ecm-journal.ru/docs/Zakon-ob-udalennojj-identifikacii-klientov-bankov-s-pomoshhju-biometrii-i-ESIA-podpisan.aspx

Свежий обзор проектов нормативных актов в области ЕСИА, CRS, ПОД/ФТ

24.10.2017     Практикующему юристу

Разработаны требования к идентификации физлица для внесения сведений в ЕСИА (законопроект)

Галина Кудрявцева, секретарь Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам, начальник Отдела контроля операций на финансовых рынках, контролер профессионального участника рынка ценных бумаг, КБ «Ренессанс Кредит».

Об удаленной (биометрической) идентификации

На прошедшем в Сочи 5-6 октября форуме Finopolis Председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина упомянула, что механизм удаленной (биометрической) идентификации может заработать уже с июня 2018 года.

Очередное совещание по согласованию поправок к Законопроекту № 157752-7 об удаленной (биометрической) идентификации состоялось 7 сентября 2017 года в Банке России.

Хорошая новость для кредитных организаций заключается в том, что в тексте внесенного летом в законопроект положения о том, что ЦБ вправе запретить банку проводить удаленную биометрическую идентификацию и размещать сведения о клиенте – физическом лице в единой системе идентификации и аутентификации и в единой биометрической системе, в случае если банком в течение предшествующего календарного года допускалось нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) требований нормативных актов Центрального банка, появилось указание на неоднократность допущенных нарушений. Также на совещании представители Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ озвучили предложение ввести лимиты операций в отношении лиц, идентифицированных удаленно:

  • общее количество банковских счетов, открытых в банках одному клиенту ¬– физическому лицу с использованием удаленной идентификации;
  • общая сумма кредитов, предоставленных одним банком клиенту – физическому лицу;
  • общая сумма переводов денежных средств, осуществленных одним банком по банковскому счету клиента – физического лица.

Предполагается, что конкретные значения лимитов будут установлены Центральным банком по согласованию с уполномоченным органом. Предварительно назывались следующие цифры:

  • 10 счетов (во всех банках суммарно с контролем через ЕСИА);
  • 700 тыс. руб. – сумма кредитов;
  • 200 – 300 тыс. руб. в месяц – сумма переводов по счету.
Читайте также:  Административное исковое заявление об оспаривании действий или бездействия должностного лица

Однако 27 сентября 2017 г. Законопроект № 157752-7 был принят Госдумой в первом чтении в варианте, не предусматривающем указанных положений. Срок представления поправок к Законопроекту – до 26.10.2017.

О международном автоматическом обмене финансовой информацией в налоговых целях (CRS)

20 сентября 2017 г. Законопроект № 231414-7 «О внесении изменений в Налоговый кодекс Российской Федерации», имплементирующим в российское законодательство требования CRS был принят Госдумой в первом чтении. В соответствии с законопроектом штраф за ненаправление организацией финансового рынка информации

в рамках международного автоматического обмена финансовой информацией или направление информации с нарушением установленных порядка, состава и (или) сроков составит 500 000 рублей, а штраф за непринятие организацией финансового рынка мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, – 300 000 рублей.

11 октября Минфин разместил проект постановления Правительства Российской Федерации «О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией в налоговых целях».

В Проекте предлагается утвердить Положение о порядке запроса организациями финансового рынка у своих клиентов информации, ее обработки и анализа, принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, составе информации об указанных лицах, а также условиях, порядке и сроках ее представления организациями финансового рынка уполномоченному органу. Так, устанавливается, что информация, предусмотренная Положением, предоставляется организациями финансового рынка уполномоченному органу не позднее 31 мая года, следующего за отчетным периодом. Для новых договоров проект не предполагает пороговых сумм – самосертификации подлежат все клиенты. Однако для существующих клиентов предусмотрено деление на «крупные счета» и «мелкие счета», от этого зависит срок, который дается финансовой организации на установление налогового резидентства клиента – 1 или 2 года, а в случае если на дату вступления в силу Положения величина остатка средств на счете или суммы договора по существующим договорам составляет 250 тысяч долларов США (или эквивалент такой суммы в другой валюте) или менее, организация финансового рынка вправе исключить таких клиентов из дальнейшего анализа и не предоставлять информацию по ним. Также стоит учесть, что есть отличия между нормами Проекта и нормами FATCA, к которым финансовые организации уже привыкли. Например, в соответствии с положениями Проекта информация по договорам, которые были прекращены в течение отчетного периода, не требуется предоставлять информацию в уполномоченный орган. Стоит отметить, что в проекте Постановления отсутствует описание конкретных мер, которые финансовые организации должны предпринять для проверки предоставленных клиентом сведений на непротиворечивость. Открытым остается вопрос о сроках разработки Федеральной налоговой службой форматов для обмена информацией, предусмотренной проектом Постановления, а также о необходимости подачи финансовыми организациями отчетности уже в 2018 году.

О выявлении бенефициарных владельцев

22 сентября Банк России опубликовал на сайте проект Указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект устанавливает необходимость фиксирования в анкете (досье) клиента как информации и/или сведений о бенефициарном владельце, представленных клиентом, так и информации и/или сведений о бенефициарном владельце клиента, установленных кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученных ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации. Ранее данное положение было высказано Центральным банком в Методических рекомендациях по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц от 27.06.2017 № 12-МР и уже должно было быть учтено в Правилах внутреннего контроля кредитных организаций. Напомним, что с конца 2016 года юридические лица обязаны располагать информацией о своих бенефициарных владельцах. Тем не менее, Банк России, видимо, не полностью доверяет информации о бенефициарных владельцах, предоставляемой в кредитные организации самими клиентами.

О требованиях к деловой репутации

28 января 2018 г. вступает в силу положение Федерального закона 115-ФЗ о том, что специальным должностным лицом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля, не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации.

Требования к деловой репутации специального должностного лица кредитной организации установлены в новой редакции статьи 16 Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», которая также вступит в силу 28 января 2018 г.

Стоит отметить, что перечень критериев несоответствия требованиям к деловой репутации был значительно расширен в новой редакции статьи. В первую очередь за счёт критериев, так или иначе связанных с участием лица в управлении организацией, которая была впоследствии признана банкротом.

В связи с вступлением в силу данного изменения Банк России разработал проект Указания «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации». Помимо прочего в проекте установлена обязанность кредитных организаций до 29.03.2018 г. предоставить в Банк России анкеты и подтверждающие документы в целях проведения регулятором оценки соответствия руководителей Службы внутреннего контроля, Службы внутреннего аудита, Службы управления рисками и Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Источник: https://arb.ru/b2b/lawyers/svezhiy_obzor_proektov_normativnykh_aktov_v_oblasti_esia_crs_pod_ft-10155857/

Путин подписал закон об удаленной идентификации клиентов банков

2017-12-29T22:18Z

2017-12-29T22:19Z

https://ria.ru/20171229/1511997800.html

https://cdn25.img.ria.ru/images/100056/75/1000567512_0:302:2803:1893_1036x0_80_0_0_e95b2377880e96137d3491b1baceba45.jpg

РИА Новости

https://cdn22.img.ria.ru/i/export/ria/logo.png

РИА Новости

https://cdn22.img.ria.ru/i/export/ria/logo.png

МОСКВА, 29 дек — РИА Новости. Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который позволяет с помощью биометрических данных осуществлять удаленную идентификацию потенциальных клиентов банков, следует из опубликованного на портале правовой информации документа.

Документ направлен на создание механизма удаленной идентификации клиентов кредитной организации — физических лиц с использованием их биометрических персональных данных (изображение лица, голос). Такая идентификация будет осуществляться с использованием единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и подтверждением биометрических данных в единой биометрической системе (ЕБС).

Оператор ЕБС будет предоставлять МВД и ФСБ размещенные в данной системе сведения в установленном правительством РФ порядке.

Предполагается, что таким оператором будет «Ростелеком», сказал ранее РИА Новости председатель комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

При этом он подчеркнул, что информация будет предоставляться по запросам этих силовых структур и касаться сведений о лицах, подозреваемых в уголовных преступлениях, совершении террористических актов.

Предусмотренный законом механизм позволяет банкам открывать счета (вклады) клиентам — гражданам без их личного присутствия с использованием сети интернет.

При этом Банк России будет вправе запретить банку осуществлять удаленную идентификацию клиентов — физических лиц в случае неоднократного в течение одного года нарушения им требований по обязательному контролю операций с денежными средствами или иным имуществом.

Как проводится удаленная идентификация

Аксаков рассказал о механизме удаленной идентификации. По его словам, физическому лицу необходимо будет один раз прийти в любой банк, обладающий правом проводить регистрацию физических лиц в ЕСИА и ЕБС.

Банк проведет идентификацию физического лица при личной явке и зарегистрирует его в ЕСИА, (при отсутствии учетной записи в этой системе) снимет биометрические образцы (изображение лица и голос) и направит в ЕБС.

Если гражданин хочет выбрать другой банк, то пройдя авторизацию в ЕСИА и подтвердив свои биометрические данные, используя смартфон, планшет или компьютер с камерой и микрофоном посредством сравнения с ранее внесенными в систему биометрическими образцами, он сможет открыть счет (вклад), получить кредит, сделать перевод.

Если данные совпадают, банк принимает решение об оказании услуги, а если есть сомнения, то он будет вправе отказать в обслуживании, пояснил депутат. В целях дополнительной защиты физического лица его биометрические данные будут храниться в ЕБС в обезличенной форме отдельно от идентификационных данных (ФИО, паспорт, СНИЛС и др.), включенных в базы ЕСИА.

Связка между системами будет осуществляться по уникальному номеру, отметил Аксаков. Данные о физическом лице в ЕСИА будут обновляться органами — владельцами государственных информационных систем (МВД, ПФР России и др.). Контроль и надзор за выполнением организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в ЕБС осуществляется ФСБ России и ФСТЭК, а в части банков — Банком России.

Первоначально механизм удаленной идентификации будет реализован только в банковском секторе. После успешного внедрения в банковском секторе механизм удаленной идентификации может быть распространен «на иные сектора экономики (государственные, страховые, пенсионные, микрофинансовые и иные виды услуг)», напоминал глава комитета по финрынку.

Использование такого механизма удаленной идентификации будет удобно для граждан, проживающих в удаленных регионах, для людей с ограниченными возможностями, поскольку у них отпадает необходимость посещать офис банка, стоять в очереди, считает Аксаков. При этом он допускал, что впоследствии перечень операций, доступных при удаленной идентификации, может быть расширен.

Источник: https://ria.ru/20171229/1511997800.html

Удаленная идентификация

Удаленная идентификация – это механизм, позволяющий физическим лицам получать финансовые услуги дистанционно, подтвердив свою личность с помощью биометрических персональных данных (изображение лица и голос) в любом банке.

Для этого необходимо пройти первичную идентификацию в одном из уполномоченных банков, обладающих правом проводить регистрацию физических лиц в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и Единой биометрической системе. Такой банк проведет идентификацию физического лица при личном присутствии, зарегистрирует его в ЕСИА, а также снимет биометрические параметры и направит их в Единую биометрическую систему.

Читайте также:  Отказ в государственной регистрации юридического лица

В дальнейшем, если гражданин захочет обратиться в новый банк, ему нужно будет пройти авторизацию в ЕСИА и подтвердить свои биометрические данные с помощью смартфона, планшета, ноутбука или стационарного компьютера с камерой и микрофоном. После сравнения его лица и голоса с ранее внесенными в систему данными он сможет открыть счет (вклад), получить кредит, сделать перевод из дома, не приходя в банк.

Процедура для пользователя является бесплатной и добровольной и будет осуществляться только с согласия клиента.

Удаленная идентификация позволит повысить доступность финансовых услуг, в том числе для людей с ограниченными возможностями, пожилого и маломобильного населения.

Благодаря такому механизму клиенту станет гораздо удобнее получать услуги вне зависимости от времени суток, местонахождения клиента или филиальной сети банка.

Удаленная идентификация заработала 30 июня 2018 года. С этого момента сбор биометрических данных доступен более чем в 400 точках банковского обслуживания в 140 городах России.

Банки будут постепенно обеспечивать в своих структурных подразделениях сбор биометрических данных по мере готовности их технологической инфраструктуры. До конца 2018 года такой сервис должны предоставлять не менее 20% структурных подразделений банка в каждом регионе присутствия, к 30 июня 2019 года – 60% и до конца 2019 года – 100%.

Перечень банков, в которых можно будет пройти регистрацию в ЕСИА и Единой биометрической системе.

Применение биометрической идентификации осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 31.12.2017 № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Вопросы и ответы

Как клиент сможет пройти первичную регистрацию и получить доступ к удаленной идентификации?

Чтобы получить возможность в дальнейшем получать услуги банка дистанционно, клиенту необходимо будет один раз прийти в уполномоченный банк с паспортом и СНИЛС и пройти процедуру так называемой первичной идентификации. Банк зарегистрирует клиента в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и Единой биометрической системе.

Регистрация в ЕСИА проводится на основании проверки паспортных данных и СНИЛС. Если у клиента уже есть подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг, то будет использована эта запись.

 Биометрические данные клиента – изображение лица и голос – будут сохранены в Единой биометрической системе. После подтверждения данных гражданину придет СМС о создании учетной записи в ЕСИА и о регистрации биометрических параметров в Единой биометрической системе.

Такая процедура позволит в дальнейшем пользоваться удаленной идентификацией и получать банковские услуги без личного посещения банка.

  • Ответ был полезен?
  • Да Нет
  • Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Как получать банковские услуги с помощью удаленной идентификации?

Для клиента процесс удаленного получения услуги будет удобным и простым.

  1. На сайте или в мобильном приложении банка клиент выберет нужную услугу, после чего ему будет предложено пройти авторизацию в ЕСИА будет выполнен автоматическое подключение ЕСИА через сайт банка или мобильное приложение для удаленной идентификации.
  2. Клиент введет свой логин и пароль в ЕСИА.
  3. Затем клиент произнесет написанную на камеру последовательность цифр или букв, которая одновременно запишет изображение его лица и передаст соответствующие биометрические параметры в Единую биометрическую систему для сравнения с уже содержащимися в ней образцами. При успешной идентификации ЕСИА направит необходимые данные в банк для оказания услуги.
  1. Ответ был полезен?
  2. Да Нет
  3. Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Сколько будет стоить удаленная идентификация?

  • Первичная регистрация в ЕСИА и Единой биометрической системе, а также удаленная идентификация для гражданина будет бесплатной.
  • Ответ был полезен?
  • Да Нет
  • Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Какие меры защиты биометрических данных предусмотрены системой?

Передача биометрических данных гражданина с его мобильного телефона, планшета, ноутбука или компьютера в Единую биометрическую систему надежно защищена от взлома и утечек с помощью российских криптографических средств.

В настоящее время завершается создание мобильного приложения для удаленной идентификации со встроенными криптографическими средствами защиты информации, которое будет соответствовать всем требованиям законодательства РФ в сфере защиты информации.

Биометрические данные физических лиц будут храниться в зашифрованном виде в обезличенной форме отдельно от других идентификационных данных, таких как Ф.И.О., паспорт, СНИЛС и др. Персональные данные будут храниться в ЕСИА, биометрические — в Единой биометрической системе. Связка между системами будет осуществляться по технологическому идентификатору ЕСИА.

  1. Ответ был полезен?
  2. Да Нет
  3. Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Можно ли будет обмануть систему, используя, например, фотографию человека или старые записи голоса? Для надежности и безопасности при проведении идентификации будет использоваться алгоритм, позволяющий проверять, что перед камерой находится живой человек. При удаленной идентификации у пользователя появится окно для видеозаписи и случайно сгенерированная последовательность цифр и букв, которую нужно будет прочесть вслух на камеру. Умный алгоритм сравнит эту запись с образцами, которые хранятся в Единой биометрической системе, и сообщит банку степень совпадения. Такая проверка является дополнительным фактором, обеспечивающим предотвращение несанкционированного доступа к биометрическим данным, хранящимся в Единой биометрической системе.

  • Ответ был полезен?
  • Да Нет
  • Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Источник: http://www.cbr.ru/fintech/remote_authentication/

Законопроект об удаленной идентификации клиентов банков с помощью биометрии и ЕСИА внесен в Госдуму

В Госдуму внесен законопроект, предполагающий использование механизма удаленной аутентификации и идентификации клиента кредитной организации — физического лица с использованием его биометрических персональных данных, а также сведений о нем, содержащихся в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) для открытия счёта (вклада) клиенту без его личного присутствия.

  • Так, документ предусматривает обязанность банков, входящих в перечень, установленный Центральным банком РФ, по поручению и с согласия клиента-физического лица в целях проведения последующей удаленной идентификации, в том числе, иными кредитными организациями, осуществлять сбор и передачу в ЕСИА следующих сведений:
  • •          фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), страховой номер индивидуального лицевого счета, номер абонента подвижной радиотелефонной связи (номер мобильного телефона — ред.);
  • •          сведения о биометрических персональных данных клиента;
  • •          сведения о согласии клиента на обработку его персональных данных, в том числе, в единой системе идентификации и аутентификации и в информационно-технологических элементах, обеспечивающих сбор, обработку, хранение и предоставление биометрических персональных данных.
  • Перечень кредитных организаций, которые обязаны осуществлять сбор и передачу персональных данных клиента-физического лица, включая биометрические персональные данные, и требования к таким организациям устанавливается Центральным банком Российской Федерации.
  • Открывать клиенту-физическому лицу счета на основе пройденной удаленной идентификации при соблюдении условий об отсутствии подозрений в причастности указанного лица к легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, экстремистской и (или) террористической деятельности, согласно законопроекту, имеют право как организации, обязанные проводить сбор и передачу персональных данных клиента-физического лица, так и иные кредитные организации.
  • Систему удаленной идентификации клиентов кредитных организаций — физических лиц предлагается выстроить на основе обработки и использования биометрических персональных данных, поскольку «такая идентификация имеет наивысшую степень надежности в цифровом пространстве, а ее применение в банковском секторе стало мировым трендом», говорится в пояснении к законопроекту.

Для обеспечения безопасности персональных данных и безопасности системы удаленной идентификации законопроектом предусматривается создание указанной системы на государственном уровне в соответствии с требованиями, установленными правительством РФ по согласованию с Банком России, а также Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации по согласованию с Банком России. При этом одним из центральных звеньев системы удаленной идентификации будет являться государственная информационная система – ЕСИА, говорится в пояснительной записке.

Напомним, о том, что Банк России в перспективе планирует дополнить ЕСИА биометрией, говорила минувшей осенью заместитель председателя ЦБ Ольга Скоробогатова. По ее словам, первичная идентификация должна проходить в офисе банка, при личном присутствии клиента. Если же человек хочет перейти в другой банк, нужно предоставить ему возможность сделать это удаленно — через ЕСИА.

Зампред ЦБ добавила, что для введения удаленной идентификации планируется сначала запустить пилотный проект — опробовать механизм на «ограниченном количестве операций банков». Если пилот пройдет успешно — можно будет масштабировать технологию на больший круг операций и на большее количество участников. Удаленная идентификация физлиц в банках, по её словам, может заработать в 2017 году.

  1. В октябре премьер-министр Дмитрий Медведев поручил Минкомсвязи и ФНС России совместно с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти, Пенсионным фондом и с участием Банка России представить в правительство предложения по использованию технологий удалённой идентификации и электронной подписи, в том числе в финансовой сфере.

Источник: http://egov.ifmo.ru/en/news_egov/news_17_04_26-3

Ссылка на основную публикацию