Быстрые платежи по номеру телефона

С 28 февраля в России заработала система быстрых переводов по номеру телефона на счета в других банках. Больше не нужно указывать номер карты получателя — чтобы отправить деньги, достаточно ввести номер мобильного телефона и выбрать банк. Переводы можно совершать в любое время, деньги поступают на счет моментально.

Услуга уже доступна в приложении и личном кабинете. Владельцам дебетовых карт она предоставляется бесплатно.

Пока к новой системе подключились не все банки. Вот список тех, кто уже подключился:

  • Тинькофф
  • Ак Барс
  • Альфа-Банк
  • ВТБ
  • Газпромбанк
  • Газэнергобанк
  • КИВИ Банк
  • Открытие
  • Промсвязьбанк
  • Райффайзенбанк
  • РНКО «Платежный Центр»
  • Росбанк
  • Русский стандарт
  • СКБ-Банк
  • Совкомбанк
  • ЮниКредит Банк

Ожидается, что до конца 2019 года в этот список войдут еще 100 банков.

Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей могут быть только в рублях, максимальная сумма одного перевода — 150 000 Р. Максимум 10 переводов в сутки. За календарный месяц можно перевести не больше 1 500 000 Р.

Для дебетовых карт Тинькофф комиссии нет. Если переводить с кредитных карт — комиссия в соответствии с тарифами, аналогично комиссии за перевод с карты на карту.

Оформите нашу лучшую дебетовую карту Tinkoff Black и сможете делать быстрые переводы на счета в других банках по номеру телефона, а также снимать наличные в любых банкоматах без комиссии — начиная с суммы в 3000 Р. А еще будете получать кэшбэк до 30% в рублях с каждой покупки и до 6% годовых на остаток по карте.

В личном кабинете в верхнем меню выберите «Платежи» → раздел «Переводы» → «Людям» → перевод по номеру телефона.

В мобильном приложении перейдите в раздел «Оплатить» → «Переводы» → «Людям» → перевод по номеру телефона.

Чтобы отправить перевод, вам понадобится указать банк получателя. Для этого введите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов. Нажмите «Другой банк»:

Быстрые платежи по номеру телефона

Введите название банка или выберите его из перечня. Нажмите «Далее»:

Быстрые платежи по номеру телефона

Введите сообщение и нажмите «Далее». Укажите сумму платежа и нажмите «Готово»:

Быстрые платежи по номеру телефона

Если получатель перевода в выбранном банке не найден, система предупредит об этом и не даст отправить перевод:

Быстрые платежи по номеру телефона

Если счет получателя найден, нажмите «Перевести»:

Быстрые платежи по номеру телефона

Готово, перевод отправлен:

Быстрые платежи по номеру телефона

К сожалению, нет. Переводы через Систему быстрых платежей безотзывные и окончательные.

Можно сделать Тинькофф «банком по умолчанию» — тогда вам не придется каждый раз говорить, в какой именно из ваших банков нужно отправить деньги. А отправителю не придется искать банк в списке — система сразу его покажет.

Вот как в приложении Тинькофф отображается «банк по умолчанию» у получателя перевода:

Быстрые платежи по номеру телефона

Даже если сделать Тинькофф «банком по умолчанию», вы по-прежнему сможете получать деньги на счет в другом банке. Получатель выберет его, нажав на «Другой банк».

В мобильном приложении выбрать «банк по умолчанию» можно в разделе «Еще» → «Настройки» → «Контакты и переводы» → «Система быстрых платежей» → «Подключить».

В личном кабинете:

  1. Нажмите «Настройки» в верхнем меню.
  2. В карточке «Основные настройки» выберите «Вход и авторизация».
  3. В карточке «Система быстрых платежей» нажмите «Подключить».
  4. Подтвердите операцию кодом из уведомления. Готово.

Это так. Но раньше по номеру телефона клиенты Тинькофф могли переводить деньги только внутри банка, а также в ограниченное количество других банков.

Например, в банки «Русский стандарт», «Хоум Кредит» и ВТБ для большинства клиентов Тинькофф переводы бесплатны — в рамках лимита 20 000 Р за расчетный период, с суммы превышения берется комиссия.

Чтобы совершить такой перевод, у получателя должны быть подключены переводы по системе Visa.

Переводы на этих условиях по-прежнему доступны.

Не придется, если эти переводы не связаны с получением дохода. Например, если коллеги перевели деньги кому-то одному, чтобы купить общий подарок начальнику. Или один друг взял у другого в долг наличными, а потом вернул на карту.

Если вы ничего не скрываете, честно декларируете доходы и платите налоги, вам не о чем беспокоиться. Если хотите перестраховаться, попросите отправителя в сообщениях указывать назначение платежа: «коллеге на подарок», «за продукты на пикник» или «за ужин в кафе».

У налоговой по-прежнему нет права следить за переводами на карты и между счетами, мы подробно писали об этом в Тинькофф-журнале.

С 28 февраля 2019 года в России заработала Система быстрых платежей — это масштабный проект, реализуемый Центробанком. Он должен упростить безналичный денежный оборот между гражданами.

Сейчас начался первый этап реализации проекта, поэтому переводы доступны только между счетами физических лиц. Но во второй половине 2019 года Центробанк планирует подключить к этой системе компании и госучреждения.

Источник: https://help.tinkoff.ru/news/fast-money-transfer-by-phone-number/

Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона

Обновлено 13.09.2019.

Существует множество различных способов перевода денежных средств, и у каждого из них есть свои достоинства и недостатки. В настоящее время наиболее популярными из них являются так называемый межбанк (перевод по номеру счета) и С2С (перевод по номеру карты). Оба типа переводов могут быть бесплатными, просто не везде и не всегда.

Банк России решил создать новую глобальную систему переводов под названием «Система быстрых платежей», которая должна стать еще более выгодной и удобной для клиента.

Суть данного метода заключается в том, что для отправки денег достаточно знать только номер телефона лица, которому предназначается перевод.

Проект реализуется совместно с национальной системой платежных карт и ассоциацией «ФинТех»:

Быстрые платежи по номеру телефона

В принципе, сейчас переводами по номеру телефона никого не удивишь, подобную систему уже создал Сбербанк, однако ею могут пользоваться только клиенты этой кредитной организации и еще нескольких банков. К тому же комиссии Сбера за подобные переводы совсем не гуманные (1% при переводе в другой регион).

СБП — это масштабный проект, к которому вскоре подключится большое количество банков, естественно, этот процесс будет происходить постепенно.

Быстрые платежи по номеру телефона

Сбербанк, кстати, совсем не хочет подключаться к СБП, так как это фактически сделает ненужной его собственную систему переводов по номеру телефона, которая приносит банку немалый доход. Однако Аннушка уже разлила масло 12 марта Госдума уже приняла в первом чтении закон, обязывающий все кредитные организации подключиться к Системе быстрых платежей.

Быстрые платежи по номеру телефона

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина обещает, что в первую очередь Система быстрых платежей будет обязательной для системно значимых банков:

Быстрые платежи по номеру телефона

Чем больше кредитных организаций присоединится к СБП, тем лучше для клиента, поскольку отправить и принять такой перевод возможно только внутри этой системы.

На первом этапе к Системе быстрых платежей подключились «Промсвязьбанк», «Ак Барс», «Альфа-Банк», «ВТБ», «Газпромбанк», «Тинькофф», «Райффайзенбанк», РНКО «Платежный центр», «СКБ-Банк», «Совкомбанк», «Киви-Банк», «Росбанк».

Быстрые платежи по номеру телефона

Некоторые кредитные организации пока тестируют СБП или работают только на прием. В данной статье мы будем вести список кредитных организаций, подключенных к Системе быстрых платежей, а также следить за их тарифной политикой и другими особенностями в рамках данной темы.

Источник: http://hranidengi.ru/sistema-bystryh-platezhej-sbp-besplatnye-perevody-po-nomeru-telefona/

Система быстрых платежей

Быстрые платежи по номеру телефона

Система быстрых платежей (СБП) – важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения.

Система быстрых платежей (СБП) – сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.

Доступ к системе возможен через мобильное приложение банков, подключенных к СБП, как со смартфона или планшета, так и с компьютера.

Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода.

В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

Чтобы сделать перевод в СБП

1Откройте приложение банка и выберите функцию перевода через СБП

2Укажите номер телефона получателя. Если перевод между своими счетами — введите свой номер

3Выберите банк, на счет в котором нужно перевести деньги

4Введите сумму перевода

5Проверьте данные, ознакомьтесь с информацией о комиссии банка и подтвердите перевод

СБП разработана Банком России и НСПК. Она была запущена в промышленную эксплуатацию с 28 января 2019 года.

Этапы запуска

На первом этапе работы СБП граждане будут иметь возможность делать переводы между своими счетами и другим лицам. А уже во второй половине 2019 года в Системе быстрых платежей можно будет делать платежи в пользу юридических лиц, например за товары и услуги, в том числе с использованием QR-кодов.

Инфраструктура

Быстрые платежи по номеру телефона – оператор и расчетный центр
Быстрые платежи по номеру телефона – операционный платежный и клиринговый центр

Тарифы для банков

  • В 2019 году тариф – 0 рублей
  • С 2020 года – от 0,05 до 3 рублей
  • Более подробная информация о тарифах здесь
  • Банки устанавливают тарифы для пользователей

Банки-участники СБП

Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь

Источник: https://www.cbr.ru/psystem/sistema-bystrykh-platezhey/

Быстрые платежи по номеру телефона

  • Что такое система быстрых платежей
  • Куда придут деньги
  • Клиенты каких банков могут использовать СБП
  • Как пользоваться СБП (инструкция)
  • Если допустить ошибку в номере телефона, куда уйдут деньги
  • Сколько стоит данная услуга для клиентов банка
  • Можно ли отменить перевод
  • Насколько безопасно использование системы быстрых платежей
  • Собственная P2P-система банков

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей (далее — СБП) — это банковская услуга моментальных переводов. С ее помощью физические лица могут переводить друг другу деньги, указывая в качестве идентификатора номер мобильного телефона (а не номер карты или лицевого счета, например).

При этом:

  • в СБП можно переводить денежные средства вне зависимости от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя перевода;
  • переводы можно делать не только с привязанных к картам счетов, но и с текущих счетов клиентов.

Воспользоваться данной услугой смогут клиенты банков — участников СБП (их перечень читатель найдет далее).

Быстрые платежи по номеру телефона

Обратите внимание! Сейчас СБП позволяет осуществлять переводы только между физлицами (P2P), однако в дальнейшем планируется подключить к этой системе и юридические лица. Это в т. ч. позволит осуществлять оплату покупок, оплачивать штрафы, госпошлины и т. д. при использовании СБП.

Быстрые платежи по номеру телефона

Куда придут деньги

Идентификация получателя платежа, как мы уже сказали, будет осуществляться по простым идентификаторам, в данном случае по номеру мобильного телефона. Но это именно идентификация: денежный перевод будет приходить только на банковский счет получателя.

Если у получателя нет счета в банке — участнике СБП или его номер мобильного телефона, который указывает отправитель платежа, к такому счету в банке не привязан, то совершить перевод по этой системе не удастся.

Читайте также:  Договор купли-продажи автомобиля между физическими лицами

Обратите внимание! По прогнозам Центробанка, в дальнейшем будут использоваться и иные простые идентификаторы: адрес электронной почты, адрес аккаунта в социальной сети и др.

Клиенты каких банков могут использовать СБП

До конца февраля 2019 года СБП работала в тестовом режиме и, по заявлению Центробанка, в полную силу должна была заработать уже 28.02.2019. Однако к указанной дате в системе зарегистрировались только 12 кредитных организаций:

  • ПАО «ВТБ»;
  • АО «Газпромбанк»;
  • ПАО «Росбанк»;
  • ПАО «Промсвязьбанк»;
  • АО «Альфа-банк»;
  • АО «Райффайзенбанк»;
  • АО «Тинькофф Банк»;
  • Qiwi;
  • РНКО «Платежный центр»;
  • ПАО «Ак Барс»;
  • ПАО «Совкомбанк»;
  • ПАО «СКБ-банк».

Обратите внимание! Не все из перечисленных выше организаций к настоящему моменту уже готовы предоставлять своим клиентам услугу безналичных переводов по номеру мобильного телефона.

Среди тех, кто уже начал работу с СБП, следующие банки:

  • АО «Тинькофф Банк»;
  • ПАО «Промсвязьбанк»;
  • ПАО «Росбанк»;
  • ПАО «СКБ-банк».

Другие участники СБП будут переходить к применению системы поэтапно. Например, «Газпромбанк» и «Райффайзенбанк» готовы осуществлять пока только прием платежей по СБП.

Как пользоваться СБП (инструкция)

Механизм совершения перевода по СБП в том или ином банке будет зависеть от технических возможностей интернет-банка и мобильного банка для физических лиц, но, так или иначе, пользователю необходимо будет совершить следующие действия:

  1. Зайти в мобильный или интернет-банк и выбрать раздел «Перевод по номеру телефона» (название может быть иным).
  2. Выбрать счет, с которого отправителем будет осуществляться платеж.
  3. Указать телефонный номер получателя, его банк и сумму перевода.
  4. Проверить имя, отчество и первую букву фамилии получателя, которое отобразится перед подтверждением перевода.
  5. Подтвердить перевод (это можно будет сделать с помощью СМС или Push-сообщения).
  6. Получить сообщение об успешном завершении операции.

Если допустить ошибку в номере телефона, куда уйдут деньги

Перед осуществлением перевода система производит поиск клиента-получателя в выбранном банке, проверяет техническую готовность принять платеж, а именно:

  • наличие счета;
  • наличие согласия получателя и ограничений, не позволяющих осуществить платеж.

Если проверка прошла успешно, клиент идентифицирован, транзакция будет проведена и денежные средства попадут на счет, к которому привязан указанный отправителем номер телефона.

Отправить деньги не туда при использовании СБП достаточно сложно. Система предлагает отправителю платежа до подтверждения платежа проверить не только номер мобильного телефона, но и наименование банка получателя, имя, отчество и первую букву фамилии получателя.

При несовпадении всех вышеперечисленных данных платеж просто не будет проведен банком.

Даже если после всех этапов проверки платеж уйдет не тому получателю, отправителю следует обратиться в банк. Если ошибочное перечисление было совершено по вине банка, деньги будут возвращены отправителю.

Сколько стоит данная услуга для клиентов банка

Для начала отметим, что и для самих банков эту услуга не будет бесплатной.

Важно! Центробанк в первый год работы системы установил нулевые комиссии для банков, а с начала 2020 года комиссии будут установлены в размере от 0,5 до 6 руб. в зависимости от суммы перевода. 600 тыс. руб. — максимальная сумма одной операции.

Тарифы на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России

Быстрые платежи по номеру телефона

Размер комиссии для клиентов кредитные организации будут определять самостоятельно. Хотя Центробанк предположительно в дальнейшем установит ограничения в отношении размера таких комиссий.

Большинство из банков-участников СБП заявили, что не будут еще несколько месяцев или в продолжение всего 2019 года взимать с клиентов комиссии за переводы в рамках указанной системы.

Можно ли отменить перевод

Одна из основных характеристик переводов по СБП — безотзывность платежей. Таким образом, отозвать совершенный платеж в данном случае не представляется возможным.

Насколько безопасно использование системы быстрых платежей

Эксперты отмечают, что осуществление переводов по СБП кроет в себе определенные риски для отправителей платежа.

Риск! Частично высвечивается номер карты отправителя, чем могут воспользоваться мошенники.

В связи с этим рекомендуется соблюдать следующие меры безопасности:

  • не сообщать никому номер карты;
  • не сообщать никому CVV2 карты (трехзначный код на ее обратной стороне);
  • не сообщать никому логин и пароль от мобильного и интернет-банка;
  • установить антивирусное обеспечение на компьютере, ноутбуке и смартфоне.

Можно также оформить страхование по рискам кражи денежных средств с карты и кражи смартфона.

Собственная P2P-система банков

Система быстрых (мгновенных) платежей, запущенная Центробанком, — это по большому счету не нововведение в сфере банковских услуг.

Некоторые банки (в числе которых Сбербанк, который в СБП от Центробанка пока не участвует) достаточно давно предлагают своим клиентам услугу, позволяющую переводить денежные средства между счетами физических лиц по номеру телефона. Однако имеются и определенные ограничения: произвести такой перевод, как правило, можно между клиентами одной кредитной организации.

Разумеется, существует и система P2P-переводов по номеру карты и номеру счета, и большинство кредитных организаций такие перечисления производят достаточно быстро (даже в течение нескольких минут).

Введенная Центробанком СБП направлена на преодоление межбанковских ограничений, что позволит сделать систему переводов между физлицами (а в дальнейшем и между юрлицами) более удобной, быстрой и экономичной.

Источник: https://rusjurist.ru/bank/sistema-bystryh-platezhej-po-nomeru-telefona/

Быстрые платежи от ЦБ, или как перевести по номеру телефона?

Быстрые платежи по номеру телефона

На конец января 2019 года намечен запуск системы быстрых платежей от Центробанка. Ключевой особенностью данной системы будет то, что россияне смогут перевести деньги с карты на карту любого банка РФ, зная всего лишь номер телефона получателя. В перспективе, возможно, деньги будут переводить по аккаунту в соцсети или адресу электронной почты. Комиссии за перевод будут ничтожными.

Указание ЦБ РФ о запуске сервиса быстрых платежей вступило в силу с 1 января 2019 года. Впрочем, по факту система заработает лишь через месяц, поскольку в данный момент проходит тестирование сервиса с привлечением ведущих банков страны.

Согласно Указанию ЦБ РФ, система быстрых платежей – это сервис, который нацелен на круглосуточное и мгновенное исполнение распоряжений на перевод денежных средств суммой не более 600 тыс. рублей.

В чем преимущества для россиян?

Быстрые платежи по номеру телефона

Во-первых, это скорость. Деньги поступают на карту за считанные мгновения 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. При этом не имеет значения, что сейчас на дворе: праздничные дни или выходные. Деньги все равно придут очень быстро. Например, до введения данной системы в новогодние праздники многие банки предупреждали россиян, что переводы на карты других финорганизаций могут идти с задержкой в несколько дней. Новая система сделает такие задержки просто невозможными. Пополнить карту любого банка можно будет по щелчку пальцев.

Во-вторых, это удобно. Система быстрых платежей от ЦБ позволит осуществлять переводы с карты на карту по номеру телефона получателя. В дальнейшем список идентификаторов будет расширяться.

Не исключено, что мы увидим переводы на карту по адресу электронной почты, аккаунту соцсети.

Кроме того, разработчики добавят возможность переводить деньги не только на карты физлиц, но и в пользу госорганов, коммунальных компаний, интернет-провайдеров и т.д.

В-третьих, это дешево. Центробанк уже утвердил тарифы на использование системы. С 1 января 2019 года по 1 января 2020 года никаких комиссий за перевод денег не будет. Это – льготный период.

Далее максимальный размер комиссии составит всего 6 рублей при сумме перевода от 6 тыс. до 600 тыс. рублей. Из этих 6 рублей 3 рубля заплатит банк-отправитель перевода, а другие 3 рубля – банк-получатель.

Если сумма перевода будет меньше, то соответственно и размер комиссии уменьшится. При суммах от 3 до 6 тыс. рублей банк получателя и отправителя заплатят по 2 рубля. Если отправляется 1-3 тыс. рублей, то каждый банк перечислит по 1 рублю.

Конечно, свои расходы банки переложат на плечи клиентов и, возможно, сделают надбавку к существующим тарифам, чтобы немного заработать, однако даже в этом случае итоговая комиссия за перевод денег все равно будет меньше существующих расценок. Напомним, сегодня бесплатно можно перевести с карту на карту только в рамках одного банка. Если вы хотите перевести деньги на карту другого банка, то возникают комиссии. В зависимости от банка они могут составлять 1-2% от суммы перевода.

Некоторые банки предлагают клиентам небольшой лимит для перевода средств без комиссий. Например, это может быть 20-30 тыс. рублей в месяц. После того, как клиент исчерпал свой лимит, он сможет перевести деньги на карту другого банка только с уплатой комиссии.

  Куда переезжают россияне? Список Росстата

Как будет работать система?

Чтобы примерно понимать, как будет работать новая система, достаточно взглянуть на опыт Сбербанка, который уже достаточно давно позволяет переводить деньги с карты на карту по номеру телефона.

Быстрые платежи по номеру телефона

Клиентам Сбербанка для осуществления перевода по номеру телефона нужно заглянуть в личный кабинет сервиса «Сбербанк Онлайн», выбрать раздел «Переводы и платежи», а затем – «Перевод клиенту Сбербанка». Далее нужно просто указать, что деньги будут переведены на карту по номеру мобильного телефона. Остается только ввести номер и подтвердить операцию.

Похожим образом будет работать и система быстрых платежей. Свои операции россияне будут осуществлять с помощью мобильных приложений банков, которые подключены к системе ЦБ. Пользователь указывает в приложении телефон получателя средств и сумму отправки.

Остается только один вопрос. Куда будут переводить деньги, если у получателя денежных средств один номер телефона, но при этом открыты счета и имеются действующие карты в нескольких банках? Скорее всего, в такой ситуации отправителю средств дополнительно предложат выбрать банк, на счета которого и будут отправлены деньги получателю.

В любом случае, отправка средств по номеру телефона все равно будет удобнее, чем по данным карты, где всегда есть вероятность ошибиться одной цифрой и отправить деньги не тому. И это безопаснее. Получателям средств не нужно передавать всем реквизиты своих банковских карт. Достаточно сообщить номер телефона, чтобы получить деньги.

Читайте также:  Уведомление о получении трудовой книжки

Участники системы

На первом этапе с системой быстрых платежей уже работали чуть более 10 банков. Как сообщают СМИ, среди них ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Газпромбанк, Росбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и другие.

Впрочем, со временем, как прогнозируют эксперты, охват будет намного шире. Преимущества системы будут привлекать в проект все новые и новые финорганизации. Не исключено, что со временем ЦБ и вовсе обнулит комиссии системы, которые и так уже являются самыми низкими на рынке. Это станет дополнительным фактором в пользу сервиса быстрых платежей.

Сегодня по номеру телефона клиенты некоторых МФО могут получать займы на банковскую карту. Чаще всего такую возможность предоставляют постоянным клиентам, которые уже зарекомендовали себя. Им достаточно направить SMS на специальный номер с указанием нужной суммы и кредитор переведет займ онлайн без отказа.

Источник: https://kubdeneg.ru/bistrye-plateji-ot-cb-ili-kak-perevesti-dengi-po-nomeru-telefona/

Система быстрых платежей: налетай, пока бесплатно!

Главная • Новости • Тема дня • Система быстрых платежей: налетай, пока бесплатно! Что такое Система быстрых платежей?

С 28 февраля для клиентов ряда банков стала доступна Система быстрых платежей.

С помощью этого сервиса можно мгновенно по номеру телефона переводить деньги из банка в банк. Оператором и расчетным центром СБП является Банк России, операционным платежным и клиринговым центром — НСПК. В настоящее время к системе подключены 12 организаций. По данным Банки.

ру, в течение 2019 года как минимум половина из 50 крупнейших российских банков будут подключены к СБП.

Почему к СБП не присоединился Сбербанк? Быстрые платежи по номеру телефона

Потому что у него есть своя система. В настоящее время самым популярным сервисом, где клиенты могут переводить деньги удаленно, является «Сбербанк Онлайн».

Активная аудитория пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» в 2018 году превысила 40 млн человек. В среднем пользователи мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» совершают более 15,3 млн операций в день.

Самые востребованные операции — p2p-переводы, на которые приходится 47% от общего количества ежедневных операций в «Сбербанк Онлайн».

Переводить деньги внутри одного региона через Сбербанк можно бесплатно, но при отправке денег на карту клиенту банка в другом регионе придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы перевода.

Чего хочет от Системы быстрых платежей ЦБ?

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в октябре прошлого года заявила, что Система быстрых платежей, наряду с системой удаленной идентификации и цифровым профилем (платформой для обмена информацией между госорганами, гражданами и коммерческими организациями), относится к национальной критической инфраструктуре, которая уравняет условия игры для различных участников финансового рынка. Регулятор считает, что подключение к Системе быстрых платежей должно быть обязательным для системно значимых банков, и рассчитывает, что они присоединятся к СБП до конца текущего года.

Как пользоваться новой системой?

Система быстрых платежей позволяет переводить деньги друг другу по номеру телефона (для этого банк-отправитель и банк-получатель должны быть подключены к системе). Переводы производятся в режиме 24/7 365 дней в году, без выходных и праздников. Время на проведение одного перевода не превышает 15 секунд.

Максимальная сумма одной операции — 600 тыс. рублей. Пользователю достаточно зайти в банковское мобильное приложение, выбрать нужный раздел, выбрать номер телефона, к которому привязан счет для перевода (а при необходимости еще и банк), ввести сумму и подтвердить перевод.

Дополнительно регистрироваться в СБП не нужно, идентификатором клиента служит номер его мобильного. Важная особенность: чтобы совершить перевод в СБП, банк-отправитель и банк-получатель должны быть подключены к системе. Переводы осуществляются по любым счетам, кроме кредитных (так как это, по сути, ссудный счет самого банка).

Счет может быть как карточный (при этом неважно, какая у вас платежная система), так и текущий или депозитный. Если деньги были списаны со счета, но не поступили получателю, необходимо обратиться к последнему. Если платеж был списан со счета, значит, он ушел через корсчет в ЦБ в адрес банка назначения.

По поводу технических затруднений с получением нужно обращаться в поддержку банка-получателя.

Быстрые платежи по номеру телефона

В настоящее время к системе подключены 12 организаций. Это ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, банк «Ак Барс», Тинькофф Банк, группа QIWI, СКБ-Банк, Росбанк, Совкомбанк и РНКО «Платежный центр». Предоставляют сервис в полном объеме Промсвязьбанк, Тинькофф Банк, СКБ-Банк, Росбанк и «Ак Барс».

В этих банках возможно и отправить, и получить деньги. Клиенты Райффайзенбанка, Газпромбанка могут получить деньги с помощью сервиса, отправка пока недоступна. Клиенты Альфа-Банка также могут получить перевод через СБП, функционал для отправки подключается поэтапно.

В Совкомбанке платежи в рамках СБП доступны всем клиентам, у которых установлена система ДБО «ЧатБанк». Банк в ближайшее время планирует настроить сервис во всех системах ДБО, включая мобильное приложение «Совкомбанк-Халва». С помощью СБП можно пополнить карту «Совесть» (Киви Банк), в ближайшее время планируется подключить QIWI-кошельки и «Рокетбанк».

ВТБ продолжает тестировать Систему быстрых платежей на ограниченном круге участников и пока не открыл доступ к сервису для всех клиентов.

Быстрые платежи по номеру телефона

В первый год работы системы ЦБ установил нулевые комиссии для банков, а с начала 2020 года комиссии будут установлены в размере 0,5—3 рублей за операцию. Эта комиссия будет взиматься как с банка-отправителя, так и с банка-получателя.

Опрошенные банки сообщают, что пока они не взимают с клиентов комиссии за переводы, но продлится это недолго, от одного до трех месяцев. Затем за отправку денег придется платить.

Регулятор уже заявил, что будет следить за тем, чтобы банки не завышали комиссии.

Сервис дает возможность узнать, в каком банке (из тех, что подключены к системе) есть счет у того или иного пользователя. Эту информацию можно получить, перебирая банки, указанные в списке.

Эксперты не видят в этом новых дополнительных рисков для банков и их клиентов. Тем не менее, при желании можно запретить получать деньги через СБП.

Для этого достаточно просто обратиться в банк по любому из клиентских каналов коммуникации.

Подпишитесь на Банки.ру в Яндекс.Дзен
Тема дня

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10881699

Цб запускает систему быстрых платежей между банками (по номеру телефона) в тестовом режиме

Быстрые платежи по номеру телефона

Система быстрых платежей (СБП) запущена 28.01.2019, пока в тестовом режиме. Основная функция — быстрые платежи по номеру телефона. Эта система должна стать серьезным конкурентом Сбербанку-онлайн, где за переводы по номеру карты берут 1.5% комиссию, и даже за переводы внутри Сбербанка в другой регион дерут 1% от суммы перевода. Речь идет не только о привязанных к картам счетах, но и о переводах с текущих счетов клиентов.

Быстрые платежи по номеру телефонаНа первом этапе к системе быстрых платежей подключатся 11 банков. Сначала часть банков, участвующих в пилотном проекте, запустят переводы по номеру телефона не для всех, а только для фокус-групп. Для всех остальных клиентов-физлиц система начнет работать полноценно через месяц, 28 февраля. Перечень первых банков-участников:

ВТБ, Альфа-банк, Тинькофф Банк, Росбанк, банк «Ак Барс», Газпромбанк, Киви Банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Райффайзенбанк, СКБ-банк и РНКО «Платежный центр» (карты Кукуруза и Билайн). 

К СБП планируют подсоединиться еще 40 банков. На начальном этапе в системе быстрых платежей будут осуществляться только переводы между счетами физлиц, а также между счетами одного клиента, в том числе открытыми в разных банках.

Со второго полугодия 2019 года в рамках системы можно будет осуществлять переводы денег в адрес госорганов и юридических лиц, то есть клиенты смогут оплачивать налоги, коммунальные услуги, штрафы, а также покупки в интернет-магазинах, а также совершать платежи в рознице с помощью QR-кодов.

Примечательно, что среди этих банков отсутствует Сбербанк — это крупнейший игрок на рынке p2p-переводов, т.е. переводов между физлицами. Переводы с карты на карту — это огромный сегмент. Только за 9 месяцев 2018 года россияне перевели таким образом около 19 трлн рублей, из них почти 13 трлн пришлось на клиентов Сбера.

 У них уже давно есть возможность быстро переводить друг другу деньги, используя для этого только номер телефона. С прошлого года Сбербанк начал приглашать подключаться к своей системе конкурентов — первым стал «Тинькофф Банк». Комиссия при переводе составляет 1% для клиентов обоих банков.

Не берет платежей при переводах Сбербанк только со своих клиентов — и то, если их карты были выпущены одним подразделением (для остальных переводы пока стоят 1–1,5%).

ЦБ рассчитывает, что с помощью СБП межбанковские переводы можно будет удешевить: в 2019 году регулятор обещает не брать с банков комиссию за пользование его системой, а с 2020 года выставить минимальные тарифы — 1–6 рублей за транзакцию.

Сбербанк не хочет участвовать в построении системы быстрых платежей, конкурирующей с его Сбербанком-онлайн. Чем он ответит на СБП? На прошедшем экономическом форуме в Давосе Герман Греф заявил, что комиссия за переводы внутри Сбербанка между регионами будет снижена до нуля, но не сразу, а постепенно.

  • В июле президент РФ подписал закон об обязательном присоединении банков к системе быстрых платежей в предусмотренных ЦБ случаях. Совет директоров ЦБ наделяется полномочиями в определении максимальных значений размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов за осуществление таких переводов.
  • Интересно, что при этом с 1 июля «Райффайзенбанк» ввел, по сути, заградительную комиссию на переводы через Систему быстрых платежей в 1,5%, бесплатно получится отправить только 10000 руб./мес.
  • Спустя буквально несколько дней после объявления о вводе платы за переводы через СБП с дебетовых карт «Промсвязьбанк» передумал, теперь отсутствие комиссии анонсировано до 30.09.19.
  • Банк «Открытие» научился принимать переводы через Систему быстрых платежей. Отправить перевод по номеру телефона пока можно только клиенту банка «Открытие».
  • В мобильном банке «Русского Стандарта» появился функционал для отправки переводов через Систему быстрых платежей, до конца 2019 года обещают отсутствие комиссии за подобные операции.
Читайте также:  Договор поставки с ип – образец

Как пользоваться СБП (системой быстрых переводов)?

У каждого пользователя в интернет-банке/мобильном приложении появится функция отправки перевода СБП. Кроме того, можно будет указать, на какую карту/счет должны поступать переводы по его номеру телефона.

В случае, если клиент пользуется несколькими банками, то для приема переводов нужно будет выбрать один из них — дефолтный, куда будут поступать переводы.

При отправке перевода перед его подтверждением, отправитель будет видеть полное имя-отчество и первую букву фамилии, как при переводах внутри Сбербанка, например: «Иван Иванович П.»

Для введения СБП 28.02.2019 банки уже начали готовить правовую базу и вносят изменения в свои документы. Например, банк Тинькофф уже скорректировал свои УКБО — условия обслуживания, «Ключевое изменение — уточнен порядок осуществления переводов по номеру телефона».

Пункт 4.

17:  «Банк, при наличии технической возможности, предоставляет Клиенту возможность получать денежные средства, а также совершать операции по переводу денежных средств с указанием в качестве идентификатора реквизитов получателя денежных средств номера сотового телефона получателя, в том числе обслуживающегося в сторонней кредитной организации. Клиент соглашается на получение денежных средств при совершении перевода с использованием его Абонентского номера в качестве реквизитов получателя денежных средств. Клиент также соглашается и поручает Банку при совершении перевода с использованием номера сотового телефона, в том числе если Клиент является получателем денежных средств, предоставлять Банку России, АО «НСПК», кредитным организациям, являющимся участниками сервиса быстрых платежей системы Банка России, плательщику/ получателю и иным участникам расчетов, необходимые для совершения операции по переводу денежных средств данные Клиента, а также информацию о самом переводе и о возможности Банка совершить перевод с использованием номера сотового телефона в качестве идентификатора реквизитов получателя денежных средств При этом Клиент в любой момент вправе отозвать настоящее согласие и поручение, обратившись в Банк через Дистанционное обслуживание. Информация о порядке и условиях совершения переводов с использованием номера сотового телефона, в том числе о порядке зачисления денежных средств Клиенту и размере комиссии за совершения указанных переводов содержится в тарифах на услуги по переводам, платежам и дополнительным услугам, размещенным на сайте Банка в Интернет по адресу Tinkoff.ru»

По данным газеты Ведомости, до 31 мая деньги за переводы по СБП не будет брать банк «Ак барс», до 1 мая — Райффайзенбанк, а в течение полугода после запуска системы — «Золотая Корона».

Также с 28 февраля 2019 года сделает бесплатными переводы и «Тинькофф банк», однако в течение на какое время отменят комиссии, в банке не уточнили. Клиенты банка «Русский стандарт» смогут пользоваться сервисом бесплатно до конца этого года.

Однако клиенты некоторых банков будут лишены возможности переводить деньги с карты на карту бесплатно. Так, к системе бесплатных платежей пока не подключился Сбербанк, у которого и так есть платформа для переводов по номеру телефона (к ней уже подключился, например, «Тинькофф банк»).

Также, по данным «Ведомостей», не откажется от комиссий Промсвязьбанк (перевод будет стоить 1% от суммы перевода, но не меньше 30 рублей), а также Росбанк. Размер комиссии в последнем не раскрыли.

Комиссию может брать тот банк, откуда переводят деньги. Это зависит от тарифов.
Первоначально сервис будет доступен для переводов между 12 банками.

— Ак Барс
— Альфа-Банк
— ВТБ
— Газпромбанк
— Киви Банк
— Промсвязьбанк
— Райффайзенбанк
— РНКО «Платежный Центр»
— Росбанк
— СКБ-Банк
— Совкомбанк
— Тинькофф
Отправитель указывает только номер мобильного телефона.

 Перевод выполняется из приложения / сайта банка, который участвует в Системе быстрых платежей (СБП).

Если клиент-получатель не выбрал банк по умолчанию, отправителю нужно будет самому выбрать банк. В списке отображаются все банки-участники СБП, а не только те, где у получателя есть счет.

Источник: http://nakopi-deneg.ru/news/cb-zapuskaet-sistema-bystryh-platezhej-mezhdu-bankami-po-nomeru-telefona-v-testovom-rezhime/

Быстрые платежи 2019 — перевод по номеру телефона..

Быстрые платежи по номеру телефона

Переводы денежных средств по номеру телефона на банковскую карту очень востребованная операция у населения. Проблемой озаботился даже Центральный Банк России и создал «Систему быстрых платежей», сокращенно «СБП».

  • Теперь у граждан имеются две возможности быстро перевести деньги с использованием телефона:
  • — Сервисы и услуги, предоставляемые некоторыми банками (на примере Сбербанка)
  • — «Быстрые платежи» ЦБ
  • Рассмотрим их по порядку.

Здесь есть несколько способов: в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» (или в одноименном сервисе для настольного компьютера), а также в сервисе «Мобильный банк».

1. Сбербанк Онлайн

Установив на смартфон это мобильное приложение, пользователь может совершать переводы со счета своей карты другому физлицу, зная лишь номер его телефона, привязанного к банковской карте.

Переводы можно совершать, как на карту, выпущенную в Сбербанком (у нее должна быть подключена услуга «Мобильный банк»), так и на карту другого банка. В первом случае комиссии за перевод либо не будет, либо она составит 1% — если средства переводятся в другой город; во втором она составит 1,5%. Подробнее о комиссиях Сбербанка.

Важно: — Банк получателя должен быть российской территориальности.

— Нельзя переводить деньги в другой банк с кредитной карты.

2. Опция «Быстрый платеж» в Мобильном банке(перевод через смс 900)

Это один из банковских СМС-сервисов, с помощью которого можно осуществлять платежи и переводы, в том числе на банковскую карту физического лица, зная только номер мобильного телефона получателя денег.

Опция бесплатна, однако пользователи обязательно должны быть клиентами Сбербанка (и отправители, и получатели).

Ограничения: — Нельзя использовать кредитные, виртуальные, корпоративные банковские карты.

— Другим физлицам нельзя отправлять средства в долларах и евро, только в рублях (но между своими счетами — можно и в валюте).

Как пользоваться

  1. Отправить СМС на номер 900:
  2. ПЕРЕВОД 9ХХXXXXXXX 500
  3. Пояснения:
  4. Вместо ПЕРЕВОД можно набрать PEREVOD
  5. 9ХХXXXXXXX — это десятизначный телефонный номер получателя
  6. 500 — это сумма в рублях, может быть любой в пределах до 8000.

В ответ должно прийти сообщение с кодом подтверждения и именем, отчеством и первой буквой фамилии получателя. Если инициалы соответствуют тем, что должны быть, следует ввести полученный код и отправить его в ответ. Затем следует ожидать СМС с подтверждением успешного завершения операции.

(Этим летом Сбербанк запустил еще один сервис переводов через СМС — по номеру телефона получателя с получением денег в банкомате: подробнее ).

Какой способ лучше

Конечно, переводы через СМС по номеру 900 из мобильного банка существенно проигрывают по удобству для пользователей, да и по безопасности, более современному Сбербанк Онлайн. Однако у них есть то преимущество, что для них не нужен смартфон или какое-то другое новомодное устройство, — достаточно самого простого сотового телефона.

Однако вводимая Центральным Банком система быстрых платежей, видимо, превзойдет по легкости и выгодности использования оба этих способа, а также те, которые к настоящему времени есть у других банков.

В тестовом режиме Система быстрых платежей (СБП) для физических лиц начала работать в конце января 2019 года, в полноценном — с 28 февраля. Сейчас ее возможности доступны всем клиентам подключившихся банков. На начало апреля это:Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Росбанк и Райффайзенбанк.

Правда, некоторые из них пока предоставляют услуги не в полном объеме.Готовность к подключению изъявляют еще около сотни банков.Сбербанка в числе подключенных нет — собственные системы переводов в настоящее время удовлетворяют потребности его клиентов. Изначально в этом банке не поддерживали идею обязательного подключения.

Однако, скорее всего подключение главного российского розничного банка все-таки произойдет. В Госдуме уже рассматривают законопроект, по которому все банки обязаны будут принять участие в СБП.ЦБ определил сроки обязательного подключения:1 октября 1919 года — для всех системно-значимых банков, включая Сбербанк.

1 апреля 2020 года — для всех остальных универсальных банков.Подробнее:

  • Системные банки 2019
  • Универсальные банки.

Как пользоваться

  1. Необходимо открыть мобильное приложение своего банка, а затем воспользоваться одним из двух способов:
  2. — в разделе «платежи» выбрать операцию «по номеру телефона», затем ввести телефонный номер получателя и сумму перевода.
  3. — в разделе «СБП» выбрать счет, с которого совершается платеж, ввести сумму и указать номер мобильного телефона получателя.

Тарифы

Для клиентов их устанавливают сами банки, в которых отправитель держит деньги на счетах. Центральный Банк рассчитывает, что комиссии за переводы теперь значительно снизятся, потому что условия обслуживания в СБП для банков привлекательные:

До 1 января 2020 года их нет, а затем 1, 2 или 3 рубля для банка-плательщика и банка-получателя в зависимости от суммы перевода в рублях: от 1000 до 3000, от 3000 до 6000, от 6000 до 600000.

Точный размер комиссии за перевод следует уточнять на официальном сайте своего банка. Также сумму комиссии можно увидеть в банковском приложении на экране смартфона перед завершением операции. Если эта сумма покажется слишком большой, от перевода можно отказаться.

Достоинства системы

  • — Чтобы послать деньги достаточно знать лишь телефонный номер, к которому у получателя привязана банковская карта.
  • — Переводы практически мгновенные, до 15 сек.
  • — Осуществлять их можно круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни.
  • — Отправить деньги можно в любой банк, где открыт счет получателя (банк отправителя должен быть подключен к СПБ)
  • — Одномоментно можно переслать до 600000 руб.

Минусы

Некоторые пользователи к минусам системы отнесли то, что пока недостаточно проработан случай, когда у клиента есть счета в разных банках, привязанных к одному и тому же номеру. Тому, кто пересылает деньги, может стать известен перечень этих банков. Но в ЦБ утверждают, что нарушения закона о банковской тайне не будет: у получателя будет возможность завести связку «клиент — банк».

  1. Другим недостатком, конечно, является то, что к системе пока не собирается подключаться главный розничный банк России.
  2. СБП будет развиваться и в будущем позволит совершать переводы в адрес юридических лиц, а также по большему числу идентификаторов, например по адресу электронной почты или аккаунту в социальной сети ВКонтакте.

Источник: https://www.moneyinformer.ru/banks/cbr/bystrye-platezhi-po-telefonu.html

Ссылка на основную публикацию