Установлены порядок и форма уведомления банками фнс об имеющихся у них банкоматах

  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Два банка покинули финансовый рынок РФ
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Банк России решит, где можно размещать информацию о валютных курсах
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах У двух российских банков аннулированы лицензии
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах У «Златкомбанка» отозвана лицензия
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Банковский сектор лишился еще двух участников
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Очередные два банка остались без лицензий
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах ЦБ РФ отозвал сегодня еще две лицензии
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Отозваны лицензии у двух банков
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Еще два банка лишились своих лицензий
  • Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах Отозвана лицензия у банка «РИАЛ-КРЕДИТ»
  • «ВостСибтранскомбанк» лишился лицензии
  • В Банке МБСП введен мораторий
  • «ПИР Банк» утратил лицензию
  • Будет ли рубль еще дешеветь?
  • Банки «Флора-Москва» и «КОР» лишились лицензий
  • «БАНК ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» лишился лицензии
  • Уступку долга без согласия должника предлагают запретить
  • «Гранд Инвест Банк» отказался от лицензии
  • Лицензия АО КБ «Михайловский ПЖСБ» аннулирована
  • Риск остаться без лицензии сохраняется для трети российских банков
  • За август 2018 в РФ закрылось более 620 банковских подразделений
  • «Аксонбанк» лишен лицензии
  • Банки смогут получать информацию о статусе обслуживания абонентов
  • ЦБ РФ намерен раскрывать информацию о мерах, применяемых к банкам
  • Рубль падает в цене, но колебания курса должны прекратиться
  • «К2 Банк» потерял лицензию
  • «Домашние деньги» исключили из реестра МФО
  • С начала года российский рубль потерял почти пятую часть стоимости
  • ЦБ РФ установил порядок контроля за операторами платежных систем
  • «Центрально-Европейский Банк» лишился лицензии
  • Банк России прекратил полномочия «Союзмикрофинанс»
  • Минфин расширяет круг разрешенных операций для валютных резидентов
  • РосЕвроБанк и Банк «СКИБ» прекращают свою деятельность
  • Московский Вексельный Банк утратил лицензию
  • Банк ГЛОБЭКС будет присоединен к Связь-Банку
  • Банк России стабилизирует курс рубля
  • РНКО «Инновационный расчетный центр» лишилась лицензии
  • Угроза санкций привела к резким изменениям на рынке
  • Каждый третий банк рискует остаться без лицензии
  • Количество банков в РФ продолжает сокращаться
  • С 2019 средства юрлиц в банках будут застрахованы
  • Президент подписал закон о повышении НДС
  • У банка «НОВОЕ ВРЕМЯ» аннулирована лицензия
  • ЦБ РФ отозвал лицензию у «Нового Промышленного Банка»
  • Вклады населения в банках продолжают расти несмотря на снижение ставок
  • Физлицам упростят уплату налогов
  • Совет Федерации одобрил страхование средств юрлиц
  • Все номера телефонов клиентов банков будут внесены в единую систему
  • У Тагилбанка больше нет лицензии
  • Отозвана лицензия у «Южного регионального банка»
  • Утвержден список банков для открытия спецсчетов по госзакупкам
  • Самарский «ГАЗБАНК» лишен лицензии
  • Банк «Таатта» пополнил ряды банков с отозванной лицензией
  • Отозвана лицензия у банка «Советский»
  • Валютным резидентам РФ разрешили обращаться в любой налоговый орган
  • Банк «РУБЛЕВ» лишился лицензии
  • Отозвана лицензия у «Мосуралбанка»
  • ЦБ Кипра ужесточает требования к бизнесу
  • «Схемные» операции довели региональный банк до отзыва лицензий
  • Правительство решило поднять ставку НДС до 20%
  • Банкам грозит увеличение штрафов
  • Сегодня «РНБ» остался без лицензии
  • В РФ появятся новые виды договоров банковского счета
  • «БУМ-БАНК» лишился лицензии
  • Еще пара банков навсегда ушла сегодня с рынка
  • Госдума одобрила проект закона о цифровых деньгах
  • Банк «Акцент» лишился лицензии
  • МРОТ и прожиточный минимум уравнялись
  • Еще два банка лишились лицензий
  • Два столичных банка лишились лицензий
  • Разработаны ответные меры на санкции США
  • Принят закон о санации страховых компаний
  • Банк «Объединенный финансовый капитал» лишился лицензии
  • «Конфидэнс Банк» лишился лицензии
  • Крымский банк «ВВБ» потерял лицензию
  • Подписан закон о возврате резидентами сумм займов
  • Принят закон о репатриации валюты по договорам займа
  • ЦБ РФ рассматривает возможность ужесточения регулирования потребкредитов
  • За оборот криптовалюты могут ввести уголовную ответственность
  • ЦБ РФ ужесточит регулирование потребительского кредитования
  • Минфин: Основания для снижения ключевой ставки имеются
  • АСВ взыскивает с вкладчиков деньги, которые им удалось спасти из рухнувших банков
  • Минфин: законопроект о криптовалютах обеспечит дополнительные налоговые поступления
  • МФО обяжут давать только честную рекламу
  • АСВ сможет возложить ответственность на собственников банков
  • Группа ВТБ объединила все европейские дочерние банки
  • Принят закон об удаленной идентификации клиентов кредитных организаций
  • Изменение валютного курса могут отнести к обстоятельствам непреодолимой силы
  • Принят и подписан законопроект об электронных ипотечных закладных
  • ЦБ РФ опасается влияния СМИ на банковскую деятельность
  • ЦБ РФ не видит сильной угрозы от санкций в отношении ОФЗ
  • Госдума РФ: за слухи о банках необходимо вводить уголовную ответственность
  • Минфин простит часть налогов со списанной кредитной задолженности
  • Закон о разделении банков по лицензиям принят окончательно
  • Крупные банки собираются снижать ставки
  • Совет Федерации одобрил переход на карты «Мир»
  • Минфин выступил за налогообложение доходов по вкладам
  • Переводы в Украину через иностранные платежные системы официально запретили
  • С. Глазьев высказался за возврат к фиксированному курсу рубля
  • Госдума запретила некоторые денежные переводы
  • Банки задумались об отрицательных ставках по вкладам
  • Доходы по вкладам не обложат налогом
  • В проблемах АСВ виноваты вкладчики?
  • Юниаструм Банк присоединен к КБ «Восточный»
  • Минфин разъяснил налогообложение безнадежных долгов
  • Валютные нерезиденты превратятся в резидентов?
  • Минфин признает всех граждан РФ валютными резидентами

Источник: http://www.sotnibankov.ru/bankers-league/regulirovanie-i-nadzor/fns_soobshchaet_elektronnoy_adres_dlya_peredachi_bankami_svedeniy_o_bankomatakh/

Подача уведомления об открытии счета в налоговую и другие государственные фонды

До принятия в 2014 году изменений в налоговое законодательство Российской Федерации абсолютно все субъекты хозяйственной деятельности обязаны были направлять уведомление об открытии расчетного счета в налоговую службу не позднее, чем по истечении семидневного срока с момента его открытия. Данная норма была императивной, поэтому имела принудительный характер. За ее несоблюдение правонарушители должны были понести заслуженное и установленное законом наказание – административный штраф от 5000 рублей.

Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах

Для чего нужен расчетный счет

На сегодняшний день существует несколько основных видов банковских счетов, а именно:

  • текущий;
  • лицевой;
  • депозитный;
  • ссудный;
  • карточный;
  • расчетный.

Отличаются они между собой целевым назначением и валютой. Первый вид наиболее распространен среди обывателей, которые не связывают свою профессиональную деятельность с предпринимательством. Немного иначе обстоят дела с р/с. Этот вид банковского счета востребован хозяйствующими субъектами. Оформить р/с могут следующие категории лиц:

  1. Физические лица, не причастные к коммерческой деятельности. Например, пенсионеры или лица с ограниченными физическими способностями. Эти люди открывают РС для зачисления на них всякого рода пособий, льгот и иных видов социальных выплат.
  2. Физические лица (индивидуальные предприниматели – ИП).
  3. Юридические лица (организации).

Расчетный счет – это своеобразная учетная запись клиента банка, на которой отражается финансовое состояние денежных средств, находящихся на счету. Благодаря такому финансовому инструменту его владелец может осуществлять безналичный расчет со своими клиентами и партнерами.

По закону, хозяйствующий субъект не обязан, а имеет право открывать р/с. Только он сам может решить, нужен ему счет в банке или нет.

Однако эта норма меняет свой диспозитивный характер на императивный в том случае, если суммы заключаемых сделок между контрагентами превышают 100 000 рублей.

Читайте также:  Увольнение по совместительству внешнее и внутреннее

Государственная регистрация

При необходимости или желании оформить счет можно на любом этапе формирования бизнеса. Однако чаще всего это происходит параллельно с прохождением обязательной для всех субъектов хозяйствования процедурой государственной регистрации.

До 02.05.2014 года, если новоиспеченный ИП или представитель организации не знали, куда сообщать об открытии расчетного счета, на помощь им приходили различные консалтинговые службы.

Более того, если налогоплательщик не мог самостоятельно представить контролирующим органам необходимые справки и уведомления, то за него это могли сделать служащие все тех же консалтинговых или аутсорсинговых компаний.

Вся информация об открытии расчетного счета в случае представления уведомления в страховые и контролирующие органы третьим лицом должна быть подкрепленной доверенностью, иначе документ не будет принят.

В соответствии с законом, оформить р/с в банке может не только его непосредственный владелец, но и его поверенный при условии представления им, помимо регистрационных документов, еще и нотариально заверенной доверенности.

Таким же образом обстоят дела и с отправкой необходимых уведомлений в иные контролирующие и страховые структуры. Поверенный может отправить уведомление об открытии расчетного счета в ФСС, налоговую службу и ПФ РФ только при наличии разрешения (доверенности) на такие действия.

Как открыть расчетный счет в банке: Видео

Документ-уведомление имел строго определенную законом форму. Его бланк можно было найти и скачать на официальном сайте Федеральной налоговой службы РФ. Там же можно было найти и образец заполнения, а также основные правила оформления документа. Вот некоторые из них:

  1. Заполнять бланк С-09-1 желательно ручкой с синими чернилами. Допускается также вариант заполнения бланка при помощи компьютера. Если выбран второй вариант, то дописывать ручкой ничего нельзя, и наоборот.
  2. Каждой клеточке соответствует отдельная буква. Если бланк заполнялся вручную, то все буковки необходимо было писать в печатной форме.
  3. С-09-1 для каждого счета оформлялась в двух экземплярах. Первый вариант оставался у владельца-налогоплательщика. Второй – направлялся в налоговую инспекцию.

Сведения об открытии расчетного счета вносились в бланк без помарок и ошибок. В противном случае данный документ инспекция отказывалась принимать до тех пор, пока не будут исправлены все недочеты.

В отличие от доверенности и иных важнейших документов, это сообщение заверять в нотариальном порядке не нужно было.

Уплата государственной пошлины при составлении и отправке бумаги также не предусматривалась.

Способы отправки уведомления в контролирующие органы

Для того, чтобы облегчить жизнь налогоплательщикам, ФНС предоставила им возможность отправлять документы для регистрации бизнеса, а также всевозможные уведомления несколькими способами.

В электронной форме

Зайдя на официальный сайт ФНС, пользователь может заполнить и отправить все важнейшие документы для регистрации и обслуживания своего дела. Не стала исключением также форма С-09-1. Там же на сайте клиент может найти образцы заполнения формы и при необходимости обратиться за помощью к онлайн-консультанту.

Посредством почтовой связи

В таком случае необходимо было отправить ценное письмо об открытии расчетного счета в налоговую инспекцию с обязательной описью всего содержимого внутри. Дата отправки письма определялась по штемпелю.

Один ставился на варианте, который оставался у владельца счета, а второй отмечался на экземпляре для местного отделения ФНС. Только с помощью этого знака отправитель мог подтвердить сроки отправки уведомления.

Лично

Руководитель организации, учредитель общества или индивидуальный предприниматель мог представить форму самостоятельно, придя в отделение налоговой инспекции по месту регистрации бизнеса.

Передача через поверенного

Если вы открыли расчетный счет, но не знаете, кого уведомить и как, или же на это просто не хватает времени, то этим вопросом также может заняться доверенное лицо, но при условии нотариально заверенной доверенности, подтверждающей право осуществлять подобные действия от имени доверителя.

Неважно, когда субъект хозяйствования зарегистрировал свой бизнес. Важно то, когда он открыл р/с в кредитном учреждении.

Дело в том, что налогоплательщик, по закону, в любом случае обязан был отправить в налоговую инспекцию сообщение об этом.

Срок уведомления об открытии расчетного счета – семь рабочих дней с момента начала работы счета. Если это требование не было соблюдено, то нарушителя ждали санкции.

Штрафы

Установлены порядок и форма уведомления банками ФНС об имеющихся у них банкоматах

За нарушение установленных правил и норм недобросовестного налогоплательщика ждало наказание – административный штраф, но не блокировка счета (в полной мере или частично). Такая мера воздействия предусмотрена законом только для тех правонарушителей, которые не предоставили налоговые декларации и иную бухгалтерскую отчетность налоговым органам в установленные сроки. При открытии р/с за отсутствие уведомления об этом событии мог быть взыскан только штраф.

Очень опасным для «забывчивых» субъектов хозяйствования являлся тот факт, что количество уведомлений в ИФНС должно было быть эквивалентным числу действующих р/с. То есть, если налогоплательщик открывал в одном банке не один, а сразу три р/с, то и уведомлений в контролирующие органы должно было быть тоже три.

Такая же ситуация и со штрафами. Если предприниматель забывал уведомить налоговую о своих трех счетах, то и штраф размером в 5000 рублей умножался на 3, и сумма получалась равной 15000 рублей.

Уведомление банка об открытии расчетного счета, помимо налоговой службы (с начала 2010), необходимо было также отправлять в ФСС, ПФ и ФОМС.

За несоблюдение этих правил также был предусмотрен штраф в размере от 5000 рублей.

Справка

По закону, правоохранительные органы при необходимости имеют право затребовать от налоговых органов или самих банков информацию о наличии у субъекта тех или иных расчетных счетов. Затребовать у финансового учреждения информацию о р/с налогоплательщика может также и сама ФНС. На деле такой документ может быть получен только двумя способами:

  • подача заявления в банк;
  • отправка заявки в местную ИФНС.

В первом случае справка из банка об открытии расчетного счета придет к получателю только после того, как он в произвольной форме составит заявление и отправит его в банк. Во втором случае действия идентичны. Само оформление таких справок длится относительно недолго.

На проверку и оформление данных должным образом может уйти пять дней. Но из-за присутствия в работе государственных и негосударственных структур нерациональной бюрократии весь процесс может растянуться на срок от 5 до 30 дней.

На данный момент органы исполнительной власти борются с подобными проволочками, которые поглощают время добросовестных граждан и субъектов хозяйствования.

Уведомление об открытии расчетного счета с 2014 года устранено в полной мере.

С 1 мая 2014 года, в соответствии с ФЗ № 59, при открытии одного или нескольких р/с в кредитной организации с налогоплательщика снимается обязанность оформлять и оправлять различные уведомления в страховые фонды, а со 2 мая 2014 г.

Читайте также:  Фнс опубликовала обзор судебной практики о получении необоснованной налоговой выгоды

отменена эта обязанность в отношении налоговых органов, согласно ФЗ № 52. Такие изменения в законодательстве Российской Федерации избавили всех владельцев расчетных счетов от ненужной бумажной волокиты.

Источник: https://schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/uvedomlenie-ob-otkrytii-raschetnogo-scheta.html

Фнс утвердила форму, в которой иностранные банки будут сообщать о счетах граждан россии и их компаний

ФНС разработала формат уведомлений о зарубежных счетах всех граждан РФ и организаций, контролируемых гражданами РФ (прямо или косвенно), которые должны направлять в эту службу иностранные финансовые организации. Делать это им придется не позднее 30 сентября года, следующего за тем, в котором были открыты счета.

Суть вопроса

Как известно, валютные резиденты России должны сообщать ФНС об открытии банковских счетов за рубежом — см. нашу инструкцию «Уведомление об открытии счёта в банке за рубежом физлицом«.

Иностранные банки тоже должны сообщать об открытых счетах граждан РФ.

Очевидно, чтобы у ФНС была возможность вычислять тех резидентов, кто эту информацию скрывает — напомним, что есть санкции за непредоставление уведомления.

Кто сообщает

Кредитные организации, страховщики добровольного страхования жизни, брокеры, доверительные управляющие, пенсионные фонды, инвестиционные фонды, клиринговые организации и депозитарии.

О чем сообщает

Об открытых счетах

  1. Граждан РФ,
  2. Российских юридических лиц и
  3. Иностранных юридических лиц, прямо или косвенно контролируемых гражданами РФ.

Форма предполагает передачу в ФНС следующей информации:

По счетам физических лиц:

  • ФИО
  • Адрес за пределами России и место жительства в России
  • Паспортные данные
  • Количество счетов (вкладов)
  • Вид счета (вклада)
  • Код валюты счета (вклада)
  • Дата открытия счета (вклада)
  • Дата закрытия счета (вклада)

По счетам юридических лиц:

  • Название
  • Данные о регистрации
  • Данные о счетах (аналогичные см. выше)

Два сюрприза

В соответствии с приказом ФНС:

  1. Иностранные финансовые организации должны сообщать о счетах не валютных резидентов, которые обязаны направлять уведомления о своих счетах за рубежом, а всех граждан РФ и контролируемых ими организаций. То есть ФНС получит эту информацию независимо от того, как долго вы живете за границей и сохранили ли статус валютного или налогового резидента РФ. И независимо от того, считаете ли нужным подавать эти уведомления.
  2. Список финансовых организаций, который должны сообщать о счетах, гораздо шире, чем можно было ожидать, исходя из закона о валютном регулировании и валютном контроле.

Реквизиты приказа

Приказ Федеральной налоговой службы от 09.11.2015 № ММВ-7-14/501@. Зарегистрировано в Минюсте РФ 2 декабря 2015 г. Регистрационный № 39937.

Источник

Поделиться в соцсетях Подписаться на новости (Не)резидентов в Фейсбук

Источник: http://nonresidents.ru/archives/748

Уведомление об открытии счета в иностранном банке

Услуги > Услуги физическим лицам > Уведомление об открытии счета в иностранном банке

СТАТЬИ ПО ТЕМЕ:

Если есть личный счет в иностранном банке

Валютные резиденты РФ обязаны уведомить ФНС РФ об открытии/закрытии и изменении реквизитов счета в иностранном банке.


С 01 января 2015 года
граждане России, признаваемые ВАЛЮТНЫМИ РЕЗИДЕНТАМИ, обязаны подать в налоговый орган по месту регистрации ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ по счетам (вкладам), отрытым в иностранных банках (п.7 ст.

12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», а также Постановление Правительства РФ № 1365 от 12.12.2015 г.). До указанной даты данная обязанность была только у юридических лиц.

С 01 января 2018 года НЕ направлять уведомления о счете и отчеты о движении денежных средств по нему вправе валютные резиденты, проживающие за пределами территории РФ более 183 дней в году.

Частые случаи, когда физическим лицом используются иностранные счета

  • получение дохода за границей от иностранного контрагента (например, за единоразовые услуги или выполненную работу);
  • получение заработной платы (в случае, если Вы, имея российский паспорт, живете и работаете за границей, по рабочей визе или по виду на жительство и т.д., при этом, семья может находиться в России, и Вы ездите в отпуск в Россию);
  • получение  дохода от продажи или от сдачи в аренду недвижимости, расположенной за пределами России (Вы имеете летнюю резиденцию, которую на несезонное время сдаете);
  • получение дохода от продажи ценных бумаг (или купонного дохода от владения ценными бумагами);
  • получение дивидендов от иностранных компаний (Вы ведете бизнес совместно с иностранными партнерами);

Перечень по сути не является закрытым, т.к. граждане РФ вправе иметь неограниченное количество счетов в иностранных банках, открытых для совершенно любой цели. В каком случае Вам, как российскому налоговому и валютному резиденту разрешается зачислять указанные выше денежные средства напрямую на свой иностранный счета, а в каком деньги вначале должны быть зачислены на Ваш российский счет читайте в статье (СТАТЬЯ) Валютные операции по личному счету физического лица в иностранном банке. Перечень разрешенных и запрещенных валютных операций (с учетом изменений от 1 января 2018 г.)

Кто должен отчитаться? Кто признается валютным резидентом РФ?

Исходя из толкований пп.а пп.6 п.1 ст.1 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», обязанность отчитаться лежит только на валютном резиденте РФ. Валютными резидентами с 1 января 2018 г. признаются все граждане РФ, независимо от того, где они постоянно проживают.  

За что, в какие сроки и как необходимо отчитаться?

Итак, валютные резиденты, проживающие на территории РФ в совокупности более 183 в году, обязаны заявить в ФНС РФ:
1. Об открытии, закрытии и изменении реквизитов иностранного банковского счета- в течение 1 месяца с момента заключения, изменения, прекращения договора банковского счета.

Уведомление об открытии (закрытии) счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации (форма КДН1120107) — СКАЧАТЬ ФОРМУ (Утверждено Приказом

Источник: https://gidprava.ru/accounting/uslugi/individuals/foreign-bank/

Банки развеяли опасения: ФНС с 1 июля не получит тотальный доступ к счетам россиян

МОСКВА, 28 июн — ПРАЙМ, Гульнара Вахитова, Дарья Станиславец. Банковские переводы и счета граждан не будут тотально контролироваться Федеральной налоговой службой с 1 июля, никаких изменений в законодательство не вносится, сообщили агентству «Прайм» в крупнейших розничных банках, разъяснив, как дело обстоит на самом деле.

В последние дни в соцсетях активно обсуждается информация о том, что буквально через несколько дней – с 1 июля – ФНС сможет отслеживать денежные переводы граждан с карты на карту, запрашивать у россиян информацию о том, почему был сделан перевод, с какой целью.

Якобы банки должны будут предоставлять в налоговую инспекцию все данные о движении средств на платежных картах физлиц «по первому запросу», а все неопознанные поступления на карточный счет могут быть расценены как доход, за который необходимо будет уплатить налог. Клиенту банка якобы нужно будет доказать, что поступившие на его карту деньги не являются прибылью, в противном случае налоговая будет взыскивать штраф 20% от суммы неоплаченного налога, а также сам налог и пени.

  • По утверждению соцсетей и ряда СМИ, такое станет возможным благодаря внесению поправок в статью 86 Налогового кодекса РФ.
  • НАПРАСНЫЕ ПЕРЕЖИВАНИЯ
  • Банкиры и ФНС заверили, что эти опасения напрасны – никаких изменений для россиян не предвидится, а поправки в статью 86 уже вступили в силу с 1 июня и к карточным переводам не имеют никакого отношения.
Читайте также:  Каков порядок аттестации педагогических работников?

Так, ФНС ранее разъяснила, что не будет обязывать банки сообщать ей информацию о денежных переводах граждан.

«Есть статья 86, согласно которой банки обязаны сообщать в налоговый орган в трехдневный срок об открытии/закрытии счетов/вкладов/депозитов физических лиц и по запросу налогового органа предоставлять справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических лиц, а также справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств. Данная норма не является новой и банки работают по ней уже не первый год», — пояснили в Альфа-банке.

  1. «Эта обязанность существует в Налоговом кодексе несколько лет и никаких концептуальных изменений с тех пор не претерпевала», — отметили в свою очередь и в банке «Открытие».
  2. В ФНС уточнили, что даже такие сведения налоговые органы могут запросить лишь при согласии руководителя регионального управления ФНС России или руководителя ФНС или его заместителя.
  3. ВСЁ ПЕРЕПУТАЛИ

«Пункт 1.1 статьи 86 Налогового кодекса, который обязывает банки сообщать налоговым органам об открытии/закрытии счетов физических лиц, действует с 1 сентября 2016 года. Те же формулировки, но в другом пункте действовали в НК РФ с 1 июля 2014 года. Никаких изменений в статью 86 НК, вступающих в силу с 1 июля 2018 года, не вносилось», — поясняли ранее в самой ФНС.

«Последние по времени изменения в статью 86 НК РФ вносились 27 ноября 2017 года, и они уже вступили в силу с 1 июня 2018 года. Они не имеют отношения к контролю за денежными переводами граждан с карты на карту, а касаются контроля за счетами, открытыми в драгоценных металлах (такие счета, с точки зрения налогового контроля, приравняли к обычным банковским счетам)», — сообщили в «Открытии».

«Какие-либо изменения в порядок информирования налогового органа о движении денежных средств по банковским картам клиентов – физических лиц с 1 июля 2018 года не вносятся», — добавили в банке.

Ранее глава крупнейшего банка России – Сбербанка – Герман Греф через пресс-службу передал, что ему неизвестно ни о каких намерениях государства внести изменения в регулирование личных платежей.

«Авторы этой «новости», появившейся в одном из интернет-изданий, случайно или намеренно всё перепутали и неверно истолковали статью Налогового кодекса, действующую ещё с 1 июля 2014 года… Поэтому я спешу успокоить наших клиентов», — сказал Греф.

Источник: https://1prime.ru/finance/20180628/828979598.html

Банки РФ теперь обязаны сообщать клиентам о всех операциях по картам

Позже Банк России дал разъяснения по первому вопросу, однако в самом законе способы информирования клиентов не прописаны.

Чтобы обезопасить себя от возможных убытков, банки призывают своих клиентов актуализировать контактные данные. Некоторые из них даже грозят, что начнут блокировать карты «спящих» клиентов, хотя ЦБ РФ заявляет, что отсутствие связи с клиентом еще не дает банку такого права.

Спорная статья

Закон об НПС уже вступил в силу, но часть его положений, которые должны были начать действовать еще год назад, были отложены под давлением бизнеса.

Новая норма обязывает банк незамедлительно возместить клиенту сумму, списанную с карты, если тот в течение одного дня после получения уведомления об операции заявит, что не давал на нее согласия, либо карта утеряна. Если такого сообщения от клиента не поступит в течение одного дня, банк освобождается от обязанности возмещать деньги.

Зампред комитета Госдумы по финансовому рынку, глава Ассоциации региональных банков «Россия» Анатолий Аксаков и глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян выражали озабоченность от имени банков в связи с тем, что закон не определяет, как именно банки должны отчитываться перед клиентами об операциях по картам. Тревога кредитных организаций понятна: они боятся оказаться жертвами мошенников.

Банк России разъяснял, что способы уведомления определяются договорами банков с клиентами. В качестве способа уведомления в договоре может быть указано смс-информирование. При этом закон об НПС не запрещает банку взимать с клиента плату за смс-рассылку, отмечали в ЦБ.

Замглавы Минфина Алексей Моисеев в августе высказывал опасения, что вступление в силу этой нормы принесет проблемы и банкам, и их клиентам, т.к. ни та ни другая сторона не смогут доказать, что она уведомила или была уведомлена об операции по карте.

В ЦБ, в свою очередь, считают, что эта норма должна концептуально вступить в силу в существующем виде. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина солидарна с регулятором. По ее мнению, только правоприменительная практика сможет показать, какие изменения нужно будет внести.

В итоге спорная девятая статья вступает в силу в том виде, как изначально планировалось.

«Спящие» клиенты под угрозой

На прошлой неделе в Банке России агентству «Прайм» сообщили, что практически все кредитные организации, использующие электронные средства платежа, готовы к выполнению новых требований. Несколько банков должны были завершить подготовку до конца года.

Однако судя по опросу, проведенному «Праймом», банки так и не решили, что делать со «спящими» клиентами, и будут решать эту проблему по-разному. Так, «ВТБ 24» не планирует применять какие-либо санкции к скрытным клиентам. Очень лоялен к своим клиентам и Росбанк.

Ряд банков, например, Национальный резервный банк (НРБ) бизнесмена Александра Лебедева и Ситибанк разместили на своих сайтах объявления, в которых просят клиентов актуализировать контактную информацию. При этом НРБ, входящий во вторую сотню российских банков по размеру активов, а также Ситибанк и Райффайзенбанк из топ-30 не исключали временной блокировки карт «спящих» клиентов.

ЦБ разъяснял, что карта может быть блокирована по инициативе банка, только если клиент нарушит порядок ее использования, определенный договором. Т.е. банк не имеет права заблокировать карту из-за отсутствия у него информации для связи с клиентом, даже по ранее заключенным договорам, не учитывающим требования девятой статьи.

Однако вице-президент НРБ Сергей Ефремов настаивает, что такое право у банка все же есть, ссылаясь на закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Он не исключил блокировки карт даже в период новогодних праздников.

В свою очередь, директор управления по связям с общественностью Ситибанка Денис Денисов сообщил, что банк еще два месяца назад письменно предупредил клиентов, что к тем из них, кто не обновил контактные данные, могут быть применены «меры в соответствии с условиями обслуживания», вплоть до блокировки карт.

«Мы приняли уже бизнес-решение, что не будем блокировать карты, тем более в новогодние праздники, потому что процент таких людей мизерный», — отметил он. Однако после праздников в течение года банк в каждом случае будет принимать индивидуальное решение о блокировке карт «спящих» клиентов.

Почему возникли опасения о возможной блокировке карт

В середине декабря агентство «Прайм» выяснило, что не все банки подготовились к введению новых положений закона, в результате клиенты банков, не предоставившие актуальные контактные данные, могли остаться с заблокированными картами. Разные банки намерены использовать разные подходы в работе со «спящими» клиентами.

«Основания для блокирования банковской карты определяются договором между банком и клиентом.

Если в порядок использования карты включена обязанность клиента предоставлять банку актуальную информацию о номере своего мобильного телефона, то в случае неисполнения этой обязанности банк вправе в соответствии с договором блокировать карту», — прокомментировали ситуацию с возможной блокировкой карт в ЦБ. Читайте подробнее >>

Источник: https://ria.ru/20140101/987566584.html

Ссылка на основную публикацию